يبحث المستثمرين في الوقت الراهن في الأسواق المالية المختلفة عن انواع الصناديق الاستثماريه، بالإضافة إلى ذلك أفضلهم، وذلك حتى يكونوا قادرين على المحافظة على رؤوس أموالهم من المخاطر في ظل زيادة الرغبات الاستثمارية وسط كافة التحديات الاقتصادية، سواء كانت داخل المملكة العربية السعودية أو حتى عالميًا.

توفر أيضا الصناديق الاستثمارية فرصللاستثمار، وذلك بسبب عوامل تصنيفها المتعددة؛ حيث أنها تتيح فرص التعرف على مجموعة كبيرة من الأدوات المالية المختلفة في ذات الوقت، كما انها تعمل بناء على آلية بسيطة، فإذا كانت من الناحية النظرية فإنها تتمثل في ضم أموال المستثمرين مع بعضها، ذلك لشراء أوراق مالية متنوعة.

تعرف على انواع الصناديق الاستثماريه

• الصناديق الاستثمارية من حيث الطرح

بناء على هيئة السوق المالي في المملكة العربية السعودية هناك 3 من انواع الصناديق الاستثماريه، وفقًا لطرحها، وهي:

• صندوق عام

يعد صندوق استثماري مؤسس في المملكة العربية السعودية، يستطيع طرح وحداته من قبل مدير الصندوق على المستثمرين، ذلك بناء على أحكام المادة الرابعة من لائحة صناديق الاستثمار، أي طرق لكن غير الطرح الخاص.

• صندوق خاص

هو صندوق استثماري مؤسس أيضا في المملكة العربية السعودية، ولا يعتبر صندوق عام، ويتم طرح وحداته على المستثمرين بناء على أحكام المادة الخامسة من لائحة صناديق الاستثمار.

• صندوق أجنبي

يعتبر من صناديق الاستثمار التي تم تأسس خارج المملكة العربية السعودية، كذلك يتم طرح وحداته طرح خاص على المستثمرين في المملكة بناء على الأحكام المنصوص عليها في لائحة صناديق الاستثمار.

• الصناديق الاستثمارية وفقا لطبيعتها
• بناء على القرارات الصادرة من هيئة السوق المالية في المملكة العربية السعودية، فإن هناك نوعان من الصناديق الاستثمارية العامة، كذلك الخاصة، وهي:
• صناديق استثمارية مفتوحة

هي صناديق استثمارية ذات رأس مال متغير، تزيد نسب وحداته بطرح مجموعة من الوحدات الجديدة أو بالنقص، ذلك باسترداد المالكين الوحدات لبعض أو كل وحداتهم.

يمكن لمالكي الوحدات في هذه الصناديق استرداد قيم وحداتهم من الصندوق بناء على صافي قيمتها في أيام التعامل التي تكون واضحة في الشروط المذكورة والأحكام الخاصة بالصناديق وفقا للائحة الخاصة بصناديق الاستثمار.

• صناديق استثمارية مغلقة

هي الصناديق التي لا تكون من الصناديق المفتوحة، بل في غالب الأمر تكون ذات رأس مال محدد، كذلك لا يسمح فيها باسترداد الوحدات، إلا عند إنتهاء مدة الصندوق التي تكون مفصح عنها في الأحكام والشروط أو عند بيع الوحدات لمجموعة من المستثمرين الآخرين.

• يوجد أيضا مجموعة أخرى من انواع الصناديق الاستثماريه المختلفة التي يكون من السهل إدارتها بسبب مزاياها، كذلك التي تكمن في تحديد ما يلائمك وفقا إلى أهدافك، وهي:

(صناديق سوق المال، صناديق الدخل الثابت، بالإضافة إلى ذلك صناديق الأسهم، الصناديق المختلفة).

أفضل صندوق استثماري يوزع أرباح ضمنانواع الصناديق الاستثماريه

إن تحديد أفضل صندوق استثماري الذي يتمثل في قدرته على توزيع الأرباح من مختلف انواع الصناديق الاستثماريه، وذلك يكون في المملكة العربية السعودية، ذو أهمية كبيرة لدى كافة العملاء والمستثمرين أيضا، وذلك يكون قبل اتخاذهم القرار الاستثماري في أحد الصناديق المحددة.

يضم السوق في المملكة العربية السعودية مجموعة من صناديق الاستثمار التي تقوم بتوفير مجموعة من العوائد المالية التي تكون مرتفعة، ويأتي في صدارة القطاعات التي تقوم بتحقيق ربحية عالية صناديق الأسهم المحلية.

قيمة أصول صناديق الأسهم في المملكة العربية السعودية تتجاوز مقدار 100 مليون ريال سعودي، وتكون موزعة على ما يقرب إلى 51 صندوق، ذلك يكون من إجمالي حوالي 314 صندوق استثماري في السوق السعودي.

بناء على البيانات الصادرة من سوق المال في المملكة في نهاية عام 2024، تصدر صندوق الراجحي للشركات المتوسطة والصغيرة قائمة انواع الصناديق الاستثماريه الأفضل، وذلك من حيث العوائد بنسبة وصلت نحو 35%.

وصل عائد صندوق الراجحي المرن أيضا إلى نسبة 31.7%، بالإضافة إلى ذلك الراجحي للانضمام للمؤشرات وصل إلى عائد 28.4%.

صندوق الراجحي النشط وصل عائدة أيضا نحو 25.2%، كذلك الراجحي للأسهم السعودية ارتفع عائدة إلى مقدار 24.8%.

صندوق العربي المالي للفرص تصدر من بعدهم ليصل عائده إلى 23.9%، وكذلك صندوق العربي المالية للاكتتابات الأولية حتى وصل عائده إلى 21.4%.

وفقا إلى بيانات هيئة السوق المالية السعودية، فإن صافي مشتريات الصناديق الاستثمارية في المملكة العربية السعودية إلى 2.1 مليار ريال سعودي، وذلك بنهاية عام 2024، كما أن حجم التداولات بلغ مقدار 218.9 مليار ريال سعودي، ذلك حتى تكون نسبة نموه 76% على أسس سنوية.

مزايا وعيوب صناديق الاستثمار

تبرز مزايا انواع الصناديق الاستثماريه في أنها تقوم بتوفير أكبر قدر من التنوع الذي يقابله خفض في الكثير المخاطر حتى ينجح الاستثمار بها، ذلك التي تصاحب الاستثمارات في السهم الواحد أو في قطاع محدد، وتكون إلى جانب المزايا المتعددة، والتي تتمثل في:

• تقوم صناديق الاستثمار بشراء مختلف الأصول؛ مما يجعلها تعمل على تلبية متطلبات قطاعات أكثر من المستثمرين.
• تتيح فرص التنوع في الاستثمارات، وذلك يكون مقابل تكاليف منخفضة؛ حيث تستطيع الاستثمار في شركات كثيرة مقابل مبلغ بسيط.
• معظم انواع الصناديق الاستثماريه مرنة بحيث تمكن المستثمرين من استرداد أموالهم في أي وقت يرغبون به.
• صندوق الاستثماريمكن أن يدار من قبل فريق من المحترفين؛ مما يعمل على زيادة فرص تحقيق العوائد التي يرجونها.
• إن الصناديق الاستثمارية تكون منظمة، بالإضافة إلى كونها آمنة، كما أنها تخضع للإشراف والرقابة.
• تعتبر أيضا ذات شفافية كبيرة، كما يمكن للمستثمرين تحليلها بدقة عالية.

عيوب صناديق الاستثمار

يوجد على الجانب الآخر مجموعة مختلفة من العيوب أو الجوانب السلبية من الصناديق الاستثمارية، التي تتمثل في:

• أن الصناديق الاستثمارية لا يمكن التحكم في الاستثمارات التي يحددها الصندوق.
• يجوز أن تصبح الصناديق الاستثمارية ذات قابلية للتعرض للتغيرات العالمية العالية، إذا كان يتم إدارتها بشكل نشط.
• يمكن أن تتعرض إلى مخاطر الأسواق التي تكون معتادة، ذلك مثل أي نوع من الاستثمارات.
• بعض الصناديق الاستثمارية تكون ذات رسوم اشتراك عالية، والتي يكون من شأنها التأثير على الربح.

الأسئلة الشائعة حول انواع الصناديق الاستثماريه

ما هي تكاليف الاستثمار داخل الصناديق الاستثمارية؟

يوجد تكاليف متعددة ذات صلة بالصناديق الاستثمارية، والتي تتمثل في انواع الصناديق الاستثماريه المختلفة، وكذلك الرسوم والمعاملات، التي يتطلب منك الإلمام بها قبل البدء في الاستثمار، وذلك نظرًا لما تقدمه من تأثير على قيمة الأرباح التي تحققها، وتتمثل في:

• رسوم الإدارة فهي ريوم يتم يتقاضاها مديري الصناديق الذين يحددون الأوراق المالية، كذلك الاستراتيجيات التي تلائم الصندوق.
• عمولة الإيداع يتم سدادها إلى البنوك أو الجهة التي تعمل على إيداع الصناديق الاستثمارية.
• تكاليف الاشتراك والاسترداد هي تكاليف يتم فرضها على المستثمرين عند شراء أو بيع الصناديق الاستثمارية.

كيف يمكن تحديد الصندوق الاستثماري المناسب لك؟

الاستثمار في الصناديق يساهم في خفض نسب المخاطر، وذلك يكون بفضل ما تقوم بتوفيره من تعدد كبير في الأصول المالية، وفي النهاية مدى نجاح الاستثمار يحدده الصندوق الملائم للمستثمر، كما أن يتم تحديدها وفقا لعدة معايير وهي:

• الأهداف المالية للمستثمر.
• القدرة على تحمل المخاطر.
• نسب التكاليف.
• تقييمات الصندوق السابقة.

في الختام، تعد انواع الصناديق الاستثماريه المختلفة خيار مثالي في تحقيق الأهداف الاستثمارية للمستثمرين؛ حيث أنها توفر لهم فرص استثمار في الأوراق المالية قد لا تتيح لهم القدرة على شرائها بشكل فردي، كما أنها تدار بطريقتين فإما أن تكون بإدارة نشطة، أو تدار بشكل سلبي، بالإضافة إلى ذلك يتم تحديدها بناء على عدة عوامل.