سهلت المملكة العربية السعودية الإجراءات القانونية والإصلاحات التشريعية لتطوير القطاعات الاستثمارية وتحسين بيئة الاستثمار، وجعل المملكة واجهة استثمارية جاذبة لرؤوس الأموال الأجنبية، مما يساعد على تراكم رأس المال الأجنبي والمحلي في سوق الاقتصاد السعودي، كما قامت باستحداث نظام الصندوق ليتسع مجالاته وصلاحياته   لتتناسب مع مستهدفاته والقدرة على تنفيذها، لتحقيق خطتها الاستراتيجية الطموحة لرؤية المملكة 2030 التي تم إطلاقها عام 2016.

في هذا المقال، يتم استعراض نشأة وتطوير صندوق الاستثمارات العامة، وأهدافه وصلاحياته، وطريقة الاستثمار في صندوق الاستثمارات العامة، وأهم الشركات العالمية والمحلية التي يملكها الصندوق، وكذلك الاستثمار في محافظ الصناديق بأنواعها المحلية والعالمية.

صندوق الاستثمارات العامة السعودي

يعتبر الصندوق السيادي للسعودية؛ حيث يمثل الثروة السيادية المملوكة للحكومة ويعد الزراع الاستثماري للمملكة، وأحد أهم ركائز رؤية 2030، كما يعد الصندوق من عوامل تمكينها الرئيسية في مختلف القطاعات؛ إذ تتجاوز قيمة الأصول المملوكة له 2.63 تريليون ريال سعودي.  

يمثل الصندوق عاملًا محوريًا لتحقيق مستهدفات رؤية المملكة وتحقيق خطتها التنموية الطموحة الهادفة إلى التحول الاقتصادي الوطني، وتنويع مصادر الاقتصاد في المملكة.

يساهم في تنويع روافد الدخل من خلال تقليل الاعتماد على النفط، وتحسين القطاعات الجديدة الواعدة لتحقيق رؤية المملكة عالميًا ومحليًا، بهدف إحداث تغيرات إيجابية ملموسة ومستدامة من خلال تحفيز البيئة الاستثمارية وتشجيع الاستثمار على المدى الطويل لتحقيق المكاسب المرجوة والعائدات المستدامة، لذلك قامت بتسهيل طريقة الاستثمار في صندوق الاستثمارات العامة. 

يهدف صندوق الاستثمارات العامة إلى استثمار أمواله عينيًا ونقديًا، طبقًا لأفضل المعايير لتحقيق العوائد والمكاسب المرجوة، من خلال تنويع مصادر الدخل ومراعاة مصلحة وحقوق الأجيال الحالية والمستقبلية بما يخدم المصلحة العامة. 

يسعى الصندوق إلى تحقيق أربعة أهداف وهي:

1. تعظيم الأصول المملوكة لصندوق الاستثمارات العامة.
2. إطلاق قطاعات ومبادرات جديدة من خلال الصندوق.
3. عقد بروتوكولات تعاون وبناء شراكات جديدة.
4. تحسين وتطوير التكنولوجيا التقنية ونقل المعرفة.

يعتمد الصندوق في تحقيق أهدافه على عدة مبادئ أساسية تم وضعها لتحقيق الأهداف الرئيسية للصندوق وهي:

1. توضيح ملامح رؤية المستقبل عن طريق الابتكار وعظيم الفرص والاستثمار.
2. القدرة على القيادة وريادة الابتكار بهدف تسخير الجهود لدعم القطاعات الإبداعية، وتحقيق التنمية والتحول الاقتصادي والقدرة على الاستدامة.
3. التميز في بناء العلاقات وتكوين الشراكات من خلال القدرات والكفاءات والكوادر البشرية المميزة والثروات المادية، والتي تتبنى شبكة علاقات واسعة ومميزة، والقدرة على اغتنام الفرص الواعدة حول العالم.
4. تطوير القطاعات الاقتصادية والاستثمارية والأنشطة الهادفة المختلفة، وتحسين جودة حياة الإنسان، وتقدم الأداء وتدريب الكوادر البشرية الفعالة وذلك لإلهام العالم عن طريق القرارات الهادفة.   

طريقة الاستثمار في صندوق الاستثمارات العامة

هناك مجموعة من القواعد والمبادئ اللازمة يجب مراعاتها لبدء الاستثمار في صندوق الاستثمارات العامة والدخول في دائرة رجال الأعمال الرائدة في المملكة العربية السعودية.

خطوات وطريقة الاستثمار في صندوق الاستثمارات العامة

1. في البداية لابد من تحديد أهدافك الاستثمارية حتى تحصل على أفضل عائد ممكن وتحقيق المكاسب المرجوة.
2. بعد تحديد أهدافك من الاستثمار، قم بتحديد مدى قدرتك على تحمل المخاطر، القدرة على التعامل مع التقلبات في قيمة استثمارك.
3.  قم بالتعرف على أنواع صناديق الاستثمار التي من الممكن الاستثمار فيها، والتي قد تتعدد أشكالها فمنها صناديق الاستثمار المشتركة، صناديق الاستثمار المتداولة، وصناديق التحوط، وصناديق المؤشرات وغيرها من الصناديق.
4. قم باختيار استراتيجية استثمارية فعالة تحدد طريقة الاستثمار التي تريدها في الصناديق الاستثمارية.

إذا كنت بحاجة إلى خبير مالي لفهم الخطوات بشكل أكثر تفصيلًا وتحديد هدفك الاستثماري بناءً على خطة مالية شاملة طويلة الأجل، واختيار أفضل الصناديق الاستثمارية العامة التي تريد تخصيص أموالك بها بناءً على هدفك الاستثماري وظروفك الشخصية، والتأكد من أن استراتيجيتك الاستثمارية متوافقة مع أهدافك المالية، فنحن هنا لمساعدتك لتوضيح طريقة الاستثمار في صندوق الاستثمارات العامة عن طريق التواصل معنا في invest in ksa.

تعتبر الشركة من أفضل الشركات الاستثمارية في المملكة العربية السعودية، لما تقدمه من خدمات وتسهيلات متنوعة وموثوقة بشكل آمن وسريع للمستثمرين، وذلك لتأسيس الإدارات القانونية للشركات وتسجيل العلامة التجارية، بالإضافة إلى الامتياز التجاري في السعودية، كما توضح لك الطريق لكيفية بدء المشاريع الاستثمارية وتساعدك على تحديد أهدافك بدقة.

تضمن لك الشركة تحقيق المكاسب والأهداف المرجوة طويلة الأجل، نحن شركة خدمات وبحوث إدارية واستشارات رائدة في الوطن العربي، نقدم خدماتنا لرجال الأعمال والأطراف المستثمرة وأصحاب المشروعات الصغيرة والمتوسطة الراغبة في دخول سوق الاستثمار والاستثمار في السوق السعودي.

انضم إلينا اليوم! واحصل على الفرصة إذا كنت تبحث عن استشاري وخبير مالي ليساعدك على وضع خطة مالية شاملة، وتوضيح طريقة الاستثمار في صندوق الاستثمارات العامة، فإن شركة invest in ksa هي خيارك الأمثل، نحن هنا لنكون شريكك لبناء مستقبل أفضل. 

قم بزيارة موقعنا الرئيسي في المملكة العربية السعودية، والمركز الثاني في جمهورية مصر العربية، والمركز الثالث في دولة الإمارات العربية المتحدة، أو تواصل معنا عبر موقعنا الإلكتروني أو دردشة "واتس آب".

تطوير وتأسيس صندوق الاستثمارات العامة

يرتبط الصندوق من الناحية التنظيمية بمجلس الشؤون الاقتصادية والتنمية بعد أن كان تابع لوزارة المالية، فقد اتسع نطاق عمل الصندوق في عام 2014 وتم منحه عدة صلاحيات خاصة بإنشاء الشركات الجديدة داخل وخارج المملكة دون أخذ موافقة مجلس الوزراء، ثم تم نقل مسؤولية الإشراف على صندوق الاستثمارات العامة من وزارة المالية إلى مجلس الشؤون الاقتصادية والتنمية وذلك خلال عام 2015، وفي عام 2017 تم الإعلان عن برنامج صندوق الاستثمارات العامة خلال الفترة (2018 : 2020) بهدف تحديد أهداف ومبادرات الصندوق والتي من نتائجها ومستهدفاتها تحقيق رؤية السعودية 2030. 

تم استحداث نظام الصندوق ليتسع مجالاته وصلاحياته لتتناسب مع مستهدفاته والقدرة على تنفيذها وذلك خلال عام 2019، وتم إطلاق البرنامج المستحدث لنظام صندوق الاستثمارات العامة عام 2020 وذلك بعد النجاحات التي حققها البرنامج الأول، وبذلك تم الإعلان عن خطة عمل حديثة خلال المدة (2021: 2025) بما يتوافق مع مستهدفات الخطة الاستراتيجية لرؤية المملكة 2030 التي تم إطلاقها في 2016 تحت إشراف ولي العهد الأمير محمد بن سلمان. 

يتميز الصندوق بشخصيته الاعتبارية المستقلة التي تجعله يتمتع بالاستقلال الإداري والمالي، ومقره في مدينة الرياض، ويسعى الصندوق الاستثماري العام إلى بناء محفظة استثمارية رائدة على المستويين المحلي والعالمي، بمعايير وشروط دولية، واستثمارات فريدة من نوعها ليصبح أكبر صندوق سيادي في العالم أكمل.

شركات يملكها صندوق الاستثمارات العامة 

تعتبر شركات صندوق الاستثمارات العامة، هي الشركات التي قام الصندوق بتأسيسها أو استحوذ على حصص بشكل جزئي أو كلي فيها على المستوى المحلي والعالمي، ويساهم الصندوق في تحقيق مستهدفات رؤية المملكة 2030 من خلال تأسيس الشركات الحيوية الكبرى محليًا، كما أنه يملك حاليًا محافظ استثمارية رائدة هدفها التركيز على الاستثمار في الفرص الواعدة عالميًا ومحليًا، بصفته أحد أكبر الصناديق الاستثمارية السيادية في العالم.

استطاع صندوق الاستثمارات العامة إطلاق وتأسيس عدد من الشركات العالمية والمحلية الكبرى التي تستهدف رفع وزيادة معدل أصول الصندوق عن طريق إطلاق عدد من القطاعات المتنوعة، كما أنه توسع في استثماراته العالمية من خلال إطلاق محفظتين استثماريتين عالميتين وهما: الاستثمارات العالمية المتنوعة، والاستثمارات العالمية الاستراتيجية، ويقصد بالاستثمارات العالمية بأنها استثمارات خارج المملكة وشمال إفريقيا ومنطقة الشرق الأوسط، كما أنه استطاع أن يكون أحد أكبر الكيانات الاستثمارية على مستوى العالم، من خلال تكوين شبكة علاقات واسعة مع مختلف المستثمرين الدوليين والبنوك الاستثمارية وشركات الوساطة العالمية ومديري الأصول على مستوى العالم.  

أبرز شركات الصندوق المحلية والعالمية 

فتح محفظة صندوق الاستثمارات العامة 

يهدف الصندوق إلى تطوير محفظة استثمارية تضم استثمارات عالمية وإقليمية ومحلية متميزة في عدد من القطاعات والأصناف المختلفة من الأصول على امتداد جغرافي شامل وواسع، ويتم ذلك من خلال بناء بروتوكولات تعاون وشراكة مع الجهات العالمية المرموقة والمختصة في إدارة الاستثمارات، ووفقًا لطريقة الاستثمار في صندوق الاستثمارات العامة الرسمية، وباتباع استراتيجية فعالة تم وضعها لتصب تركيزها الأساسي على تحقيق العوائد المالية الضخمة وتحقيق المكاسب المرجوة طويلة الأجل للمملكة على المدى الزمني الطويل.

طور الصندوق 6 محافظ استثمارية، تنقسم إلى 4 محافظ محلية، و2 عالمية. 

المحافظ الاستثمارية المحلية      

1. محفظة الاستثمارات في الشركات السعودية

تمثل هذه المحفظة أكبر جزء من أصول الصندوق في الفترة الحالية، وتشمل شركات مدرجة وغير مدرجة في سوق الأسهم، ويهدف الصندوق إلى تعزيز القيمة السوقية المستثمرة في الشركات السعودية من خلال هذه المحفظة، بالإضافة إلى متابعة وتنفيذ خطط الفرص المتاحة لمختلف القطاعات.

2. محفظة المشاريع السعودية الكبرى

يقوم الصندوق بتطوير المشاريع الاستراتيجية الكبرى من خلال مجموعة متنوعة من المبادرات الفريدة من نوعها؛ وذلك بهدف دعم وتطوير التحول الاقتصادي ودفع عجلة الاستثمار في المملكة العربية السعودية لمختلف القطاعات.

3. محفظة الاستثمار في مشاريع البنية التحتية والمشاريع العقارية في السعودية

    يركز هذا الصندوق على الاستثمار في تطوير البنية التحتية السعودية والاستثمار في العقارات؛ وذلك بما يتماشى مع تطلعات الصندوق للتطوير والنمو، ويستهدف من خلال هذه المحفظة رفع جودة البنية التحتية وتطوير المشاريع السياحية، وجذب الاستثمارات الرائدة مما يساعد على تراكم رأس المال المحلي والأجنبي.

4. محفظة الاستثمارات الهادفة لتطوير وتنمية القطاعات الواعدة

يهدف الصندوق إلى تشجيع القطاع الخاص عن طريق استثماره في القطاعات الجديدة، واستهدافه لخلق فرص عمل جديدة، وتنمية وتطوير الكوادر البشرية، وذلك من خلال تنمية القطاع الخاص لتشجيع الاستثمار فيه.

المحافظ الاستثمارية العالمية

1. محفظة الاستثمار العالمية المتنوعة

يسعى هذا الصندوق إلى تحقيق توازن بين الثروة والدخل، وتعد من أهم مستهدفات المحفظة تنويع مصادر السيولة والدخل، وذلك من خلال الاستثمارات ذات الدخل الثابت، والعقارات والبنية التحتية، والاستثمارات البديلة.

2. محفظة الاستثمارات العالمية الاستراتيجية

يهدف هذا الصندوق إلى تعزيز مكانة المملكة على الساحة العالمية والدولية، وتهدف هذه المحفظة إلى بناء بروتوكولات وشركات تعاون استراتيجية من خلال الاستثمارات المباشرة وغير المباشرة، مما يساعد على توسيع مكانة المملكة عالميًا، واستهداف القطاعات المرتبطة بالصناعات المستقبلية.

الأسئلة الشائعة حول طريقة الاستثمار في صندوق الاستثمارات العامة

كم أرباح الصناديق الاستثمارية العامة؟

حقق صندوق الاستثمارات العامة خلال عام 2023 صافي أرباح وصل نحو 74 مليار ريال أي 19.7 مليار دولار، كما بلغ صافي الصندوق الاستثماري العام بما في ذلك الدخل الشامل نسبة 138 مليار ريال أي 36.7 مليار دولار، وذلك بدعم من الأداء الاستثماري والمالي القوي خلال العام الماضي.  

ما أفضل الصناديق الاستثمارية العقارية بالسوق السعودي؟

يعد صندوق الخبير رييت من أفضل الصناديق العقارية الاستثمارية في الصندوق السعودي، ويعتبر من الصناديق المتوافقة مع الشريعة الإسلامية.  

في ماذا يستثمر صندوق الاستثمارات العامة؟

يسعى هذا الصندوق إلى استثمار أمواله عينيًا ونقديًا، ويسهم هذا الصندوق في دعم النمو الاقتصادي الذي يسهم في تحقيق التنمية الاقتصادية والتنمية المستدامة في المملكة العربية السعودية، وتنويع مصادر الدخل من خلال تقليل الاعتماد على الدخل، ومراعاة مصلحة الأجيال الحالية والأجيال المستقبلية بما يخدم المصلحة العامة.  

ما هي مخاطر صناديق الاستثمار؟

هناك مخاطر تتعلق بالتكاليف والرسوم، وذلك عندما تقوم صناديق الاستثمار بفرض رسوم مختلفة يتم حسابها من عائد صناديق الاستمارات العامة الموزعة على المستثمرين.

يمكن أن تشمل هذه العوائد نسبة من المصاريف وتكاليف التشغيل المستمرة، وكذلك أحمال المبيعات أي عمولات شراء الأسهم، والرسوم الإدارية، بالإضافة إلى رسوم الاستيراد والتي يتم فرضها عند بيع الأسهم في إطار زمني محدد. 

ما هو أفضل صندوق استثماري في السعودية؟  

يمثل صندوق "الجزيرة للأسهم السعودية" أفضل صندوق استثماري عام في المملكة العربية السعودية، حيث حقق هذا أعلى عائد له منذ عام 2023 بنسبة 31.3% وذلك مقارنةً بباقي الصناديق الاستثمارية والتي يتم إدارتها من قبل شركة الجزيرة كابيتال، وذلك مقارنةً لمتوسط فئة الأسهم المحلية لباقي الصناديق الاستثمارية في السوق السعودي بنسبة 18.8%. 

وفي الختام يمكن القول إن الاستثمار في صناديق الاستثمارات العامة في المملكة العربية السعودية نقطة تحول للأطراف المستثمرة لما توفره المملكة من تسهيلات قانونية واصلاحات تشريعية تحفز المستثمرين على الاستثمار في صناديق الاستثمار العامة في المملكة، لذا ابدأ الآن رحلة استثمارك في السعودية، واستفد من بيئة استثمارية نشطة ومحفزة، لا تفوت الفرصة واتخذ الخطوة الأولى الآن وكن جزءًا من مجتمع ملئ بالنجاحات لبناء مستقبلك، ولمزيد من التفاصيل حول فرص الاستثمار والتسهيلات الاستثنائية التي تدعم نجاحك وطريقة الاستثمار في صندوق الاستثمارات العامة، تواصل معنا الآن!