في ظل شيوع عالم الأعمال ورجال الأعمال الرائدة، ظهرت شركات صناديق الاستثمار كفرصة ذهبية للعديد من الأطراف المستثمرة التي تضمن لهم تحقيق عوائد مالية مجزية بأقل مخاطر ممكنة. حيث برزت الصناديق الاستثمارية كونها واحدة من أفضل الحلول المثالية التي تجمع بين الشفافية والاحترافية وإمكانية تحقيق عوائد مالية مرتفعة، مما جعلها بمثابة خيارًا مثاليًا للعديد من الأطراف المستثمرة في المملكة العربية السعودية. نظرًا للأهمية الملحوظة لـ شركات صناديق الاستثمار سنأخذكم في رحلة استكشافية عن أبرز تلك الشركات، كذلك نسبة أرباحها، علاوة على ذلك مزايا وعيوب الصناديق الاستثمارية.

تعرف على شركات صناديق الاستثمار

هناك العديد من أفضل شركات الاستثمار في السعودية الرائدة والمتواجدة في المملكة العربية السعودية والتي تقدم العديد من الخدمات للصناديق الاستثمارية للأطراف المستثمرة.

ومن هنا يمكن توضيح أبرز شركات تلك الصناديق الاستثمارية في المملكة العربية السعودية فيما يلي:

شركة الراجحي المالية

شركة الراجحي المالية هي أحد أبرز الشركات المالية التي تساهم في تقديم خدمات مالية رائدة لعملائها إنطلاقًا من الخدمات المالية والمنتجات المتنوعة المبتكرة التي حازت على العديد من الجوائز العالمية، علاوة على ذلك توافقها مع مبادئ وأحكام الشريعة الإسلامية.

يقع مقرها الرئيسي في مدينة الرياض، فهي شركة سعودية مساهمة مقفلة، وقد بدأت بممارسة نشاطها منذ عام 2008 علاوة على ذلك توفر تلك الشركة إدارة الخدمات المالية من الأصول والوساطة كذلك المصرفية الاستثمارية، أي التعامل بصفة الوكيل المتعهد بالتغطية وإدارة المحافظ والصناديق الاستثمارية علاوة على ذلك تقديم التدريب والمشورة للأطراف المستثمرة.

علاوة على ذلك تدير شركة الراجحي المالية عدد متنوع من الصناديق الاستثمارية التي حققت أداءًا متميزًا في السوق السعودي.

تجمع شركة الراجحي المالية بين القوة وحضورها العالمي في مقدمة أفضل المستويات لتقديم المشورة في مجال الخدمات المالية والاستثمارية كذلك البحوث المتعمقة بتقديم حلول مبتكرة وفعالة للأطراف المستثمرة.

تعمل شركة الراجحي المالية على المستوى الإقليمي من خلال 16 مكتب موزع على كافة أنحاء المملكة، ويعمل بها ما يقرب من 230 موظف متخصص في الاستثمار، مما يوفر لعملائها خدمات المشورة القائمة على الخبرة الإقليمية والعالمية.

تتمثل رؤية الشركة في أن تكون الوجهة الأولى على المستوى الإقليمي للخدمات الاستشارية والاستثمارية في الأسواق المالية، كذلك تسعى لأن تكون موطنًا للكوادر البشرية المميزة، والحصول على رضا العملاء. 

شركة الجزيرة كابيتال

شركة الجزيرة كابيتال هي شركة سعودية مساهمة مغلقة، ترجع ملكيتها إلى بنك الجزيرة، وهي شركة متخصصة في تقديم مجموعة من الخدمات الشاملة من الخدمات والمنتجات  الاستثمارية الحديثة التي تساهم في تسهيل الإجراءات على الأطراف المستثمرة لتحقيق أهدافهم الاستثمارية.

حيث تساهم في تقديم خدمات تشغيل الصناديق وإدارة استثمارك، علاوة على ذلك التعامل مع الأوراق المالية، علاوة على ذلك تستهدف شركة الجزيرة كابيتال بأن تكون أفضل الشركات العالمية في تقديم الحلول والخدمات الاستثمارية المتوافقة مع أحكام ومبادئ الشريعة الإسلامية.

لعل أحد أبرز صناديقها الاستثمارية "صندوق الجزيرة للأسهم السعودية" فهو من أفضل صناديق الاستثمار في المملكة المتصدر قائمة الصناديق الاستثمارية التي تديرها الشركة، علاوة على ذلك يستهدف هذا الصندوق تحقيق عوائد مالية مرتفعة على المدى الزمني طويل الأجل وذلك من خلال الاستثمار في المحافظ الاستثمارية المتنوعة من الأسهم كذلك المتوافقة مع مبادئ وأحكام الشريعة الإسلامية.

شركة الرياض المالية

شركة الرياض المالية هي أحد أفضل شركات صناديق الاستثمار المرخصة والمنظمة من قبل هيئة السوق المالية، تساهم الشركة في تقديم عدد من الخدمات المالية بوصفها المتعهد أو الوكيل بالإدارة والتغطية والتدريب.

علاوة على ذلك تساهم شركة الرياض المالية في تقديم عدد من الحلول والمنتجات الاستثمارية المتنوعة من قبل نخبة متميزة ومؤهلة من قبل خبراء التخطيط المالي والاستثمار علاوة على ذلك إدارة الأصول الاستثمارية والمصرفية للشركات.

وتتعدد الصناديق الاستثمارية التي تديرها شركة الرياض المالية مما تتيح فكرة تنويع المحافظ الاستثمارية للأطراف المستثمرة، وتتمثل تلك الصناديق فيما يلي:

• صناديق الأسهم.
• صناديق الدخل الثابت.
• صناديق متعددة الأصول.
• صناديق النقد.
• الصناديق العقارية المتداولة.

جدوى للاستثمار

تعتبر شركة جدوى للاستثمار أحد أفضل شركات صناديق الاستثمار الرائدة في المملكة العربية السعودية، والتي تساهم بشكل كبير إلى تقديم الخدمات والمنتجات المالية والاستثمارية المتوافقة مع مبادئ وأحكام الشريعة الإسلامية، وذلك للحصول على رضا العملاء وتحقيق لهم أهدافهم الاستثمارية على المدى الزمني طويل الأجل.

علاوة على ذلك تدير شركة جدوى للاستثمار "صندوق جدوى ريت السعودية" وهو عبارة عن صندوق استثماري عقاري متداول يستهدف توفير دخل دوري شامل للأطراف المستثمرة وذلك من خلال الاستثمار في العقارات.

ومن هنا يمكن القول إن شركات صناديق الاستثمار تقوم بتقديم الدعم الكامل لكافة المستثمرين الراغبين في الاستفادة من الفرص الاستثمارية الموجودة في السوق السعودية، علاوة على ذلك الأخذ في الاعتبار توافقها مع مبادئ وأحكام الشريعة الإسلامية، كذلك تقديم حلول استثمارية مبتكرة تلبي احتياجات الأطراف المستثمرة المختلفة.   

أفضل صندوق استثماري يوزع أرباح في السعودية

إذا كنت تبحث عن أفضل الصناديق الاستثمارية التي توزع أرباح في المملكة العربية السعودية، فإليك بعض أفضل الخيارات البارزة فيما يلي:

صندوق الراجحي للتوزيعات الشهرية

يعتبر صندوق الراجحي للتوزيعات الشهرية أحد أكبر الصناديق الاستثمارية من حيث قيمة الأصول المدارة، علاوة على ذلك تتنوع استثمارات صندوق الراجحي للتوزيعات الشهرية من حيث الموقع الجغرافي.

يستهدف الصندوق توزيع مصادر الدخل بشكل شهري، وهو عبارة عن صندوق عام مفتوح أي يدخل في استثمار مجموعة من الأوراق المالية المدارة للدخل.

  وذلك من خلال الاستثمار في أدوات السوق والأوراق المالية كذلك الأسهم، والصناديق العقارية المتداولة وأسواق النقد وذلك بشكل يتوافق مع أحكام ومبادئ الشريعة الإسلامية.

صندوق الجزيرة للأسهم السعودية

يستهدف هذا الصندوق تحقيق أعلى معدلات نمو مرتفعة في رأس المال على المدى الزمني طويل الأجل بشكل يفوق معدل نمو المؤشر الاسترشادي للصندوق، ويتم ذلك من خلال القيام بتنويع المحافظ الاستثمارية وذلك من خلال الاستثمار في أسهم الشركات المدرجة في سوق الأسهم والمتوافقة مع مبادئ وأحكام الشريعة الإسلامية كذلك المتوافقة مع معايير الصندوق ، علاوة على ذلك السعي لنيل رضا العملاء.

حقق صندوق الجزيرة للأسهم السعودية بحلول عام 2024 تحقيق عائد بنسبة 31% مما جعله أحد أفضل الصناديق الاستثمارية أداءًا في السوق السعودي.

صندوق الاستثمار كابيتال للتوزيعات الربعية

يعتبر صندوق الاستثمار كابيتال للتوزيعات الربعية أحد أفضل الصناديق الاستثمارية العامة المفتوحة متعددة الأصول، التي تستهدف توزيع دخل دوري لمالكي الوحدات، وذلك من خلال الاستثمار في المحافظ الاستثمارية المتنوعة المتوافقة مع مبادئ الشريعة الإسلامية كذلك معايير الصندوق.

يتم إدارة هذا الصندوق من قبل شركة الاستثمار للأوراق المالية والوساطة، علاوة على ذلك يستهدف توزيع أرباح ربع سنوية على الأطراف المستثمرة.

ولكن يجب مراعاة أن أداء الصناديق الاستثمارية قد يتغير بمرور الوقت أي أنه ليست معيارًا ثابتًا، لذا يُنصح بالإطلاع الدوري على أداء الصناديق الاستثمارية من خلال متابعة أحدث التقارير الأداء المالي لكل صندوق على حدة قبل اتخاذ أي قرار للاستثمار.

نسبة الربح في صناديق الاستثمار

تختلف نسبة الربح في الصناديق الاستثمارية في المملكة العربية السعودية وذلك يتوقف على عدد من العوامل التي تتمثل في نوع الصندوق، واستراتيجياته، كذلك الأصول التي يستثمر فيها.

ومن المهم الإشارة إلى أنواع الأرباح حيث تصنف إلى نوعين أساسيين ألا هما:

• الأرباح الرأسمالية: وهي الأرباح التي نتجت عن تغيير أو تحسين أسعار الأصول المالية التي يستثمر فيها الصندوق.
• أرباح التوزيعات: تتمثل تلك الأرباح في الأرباح التي يتم توزيعها على الأطراف المستثمرة من دخل الصندوق، على سبيل المثال الأرباح النقدية من فوائد السندات أو الأسهم.

على سبيل المثال حققت الصناديق الاستثمارية التي تُديرها شركة الجزيرة كابيتال التي تحقق عوائد مالية مرتفعة، ويمكن توضيح ذلك فيما يلي:

مزايا وعيوب صناديق الاستثمار

هناك عدد المميزات التي تتمتع بها الصناديق الاستثمارية في المملكة العربية السعودية والتي يمكن ذكرها على سبيل المثال لا الحصر فيما يلي:

• تنويع الاستثمارات وتقليل المخاطر

يتيح الاستثمار في الصناديق الاستثمارية للأفراد أو المؤسسات بإمكانية تنويع الاستثمارات في المحافظ الاستثمارية المتنوعة بتكلفة منخفضة مقارنة بالاستثمار والتنويع المباشر، مما يوفر فرصة أكبر لتقليل المخاطر الاستثمارية لتنوع الأوراق المالية التي يمتلكها الصندوق.

توفر الصناديق الاستثمارية للأطراف الاستثمارية إمكانية توزيع وتنويع الاستثمارات بطريقة منهجية عبر الصناديق الاستثمارية المتنوعة.   

• الإدارة المتخصصة

تعتبر الميزة الرئيسية للاستثمار في الصناديق الاستثمارية هي الاستفادة من معرفة وخبرة وكفاءة مدير الصندوق وقدرته على اتخاذ أفضل القرارات الاستثمارية.

حيث يشترط للاستثمار المباشر في الأوراق المالية القيام بدراسة وتحليل محددات الخسارة والمكسب المرتبط بالأوراق المالية.  

•  السيولة

تتمتع الصناديق الاستثمارية بتوفير قدر من السيولة، والتي تتمثل في إمكانية استرداد وتحويل أموالك بسهولة دون وجود أي عوائق أو صعوبات. 

• الإعفاء الضريبي

تتمتع الصناديق الاستثمارية بميزة الإعفاء من الضرائب وذلك في حالة نقل الأموال من صندوق استثماري إلى أخر، فإنه يتم إعفاء عملية التحويلات من ضريبية الدخل الشخصي.

• التكلفة المنخفضة

تتمتع الصناديق الاستثمارية بانخفاض تكاليفها ورسوم إدارة الأعمال، علاوة على ذلك في حالة الاستثمار في الصناديق الاستثمارية يمكنك شراء الأموال ومن ثم استثمارها في الأصول المتنوعة، ومن هنا إتاحة الفرصة للادخار.

• الوصول إلى الأسواق المالية

تتمتع الصناديق الاستثمارية بسهولة الاستثمار في صندوق واحد يشمل مجموعة متنوعة من الأصول المالية، بدلا من شراء السندات أو الأسهم الفردية، مما يساهم في توفير قدر من المرونة والسيطرة على استثماراتك كذلك القدرة على البيع والشراء في أي وقت.

على الرغم من تلك المميزات إلا أن الصناديق الاستثمارية قد يشوبها بعض العيوب والتي يمكن ذكرها فيما يلي:

• لا يمكن للأطراف المستثمرة التحكم المباشر في الاستثمارات التي يختارها الصندوق.
• من الممكن أن تكون الصناديق الاستثمارية عرضة للتقلبات العالية وذلك في حال إدارتها بشكل نشط.
• من الممكن التعرض لمخاطر السوق التي يتعرض لها أي استثمار.
• قد تتعرض بعض الصناديق الاستثمارية إلى رسوم عالية تؤثر على الأرباح.

الأسئلة الشائعة حول شركات صناديق الاستثمار

ما هي شركات صناديق الاستثمار في مصر؟

هناك عدد من الصناديق الاستثمارية المشتركة المصرية والتي يمكن ذكرها على سبيل المثال فيما يلي:

• شركة الأهلي دهب.
• شركة بريق.
• شركة دياموند.
• شركة بلتون سبائك.
• شركة بلتون.
• صندوق أزيموت فرصة الشريعة.
• صندوق مصر شريعه إكويتي.

ما هي الشركات التابعة لصندوق الاستثمارات العامة؟

هناك عدد من المشاريع الاستثمارية التابعة لصندوق الاستثمارات العامة والتي يمكن ذكرها على سبيل المثال فيما يلي:

• شركة نيوم.
• شركة الدرعية.
• مدينة روشن.
• مشروع البحر الأحمر.
• روشن.
• القدية.

ما هو أفضل صندوق يحقق عوائد شهرية؟

صندوق الجزيرة للأسهم السعودية بمثابة أفضل الصناديق الاستثمارية المحققة للعوائد الشهرية، ويستهدف هذا الصندوق تحقيق أعلى معدلات نمو مرتفعة في رأس المال على المدى الزمني طويل الأجل بشكل يفوق معدل نمو المؤشر الاسترشادي للصندوق، ويتم ذلك من خلال القيام بتنويع المحافظ الاستثمارية وذلك من خلال الاستثمار في أسهم الشركات المدرجة في سوق الأسهم المتوافقة مع مبادئ وأحكام الشريعة الإسلامية.

حقق صندوق الجزيرة للأسهم السعودية بحلول عام 2024 تحقيق عائد بنسبة 31% مما جعله أحد أفضل الصناديق الاستثمارية أداءًا في السوق السعودي.

كم نسبة الربح في الصناديق الاستثمارية؟

تختلف نسبة الربح في الصناديق الاستثمارية في المملكة العربية السعودية وذلك يتوقف على عدد من العوامل التي تتمثل في نوع الصندوق، واستراتيجياته، كذلك الأصول التي يستثمر فيها.

وفي الختام يمكن القول إن شركات صناديق الاستثمار تعتبر واحدة من أفضل شركات الأوراق المالية التي ساهمت بشكل كبير في تنمية رأس المال، ولاسيما في البيئة الاقتصادية التنافسية في السوق السعودي.

لذا أصبح من الضروري على الأطراف الاستثمارية عمل دراسات جدوى محكمة بشكل دقيق ومدروس لاختيار الصندوق المناسب مع أهدافهم المالية.