صمم صندوق الراجحي للاسهم السعودية للدخل للمستثمرين الذين يرغبون في زيادة رأس المال من خلال الاستثمارات طويلة الأجل والمتوسطة، والاستثمار بشكل رئيسي عن طريق عرض وثائق وسندات الشركة للشراء للأفراد في أسواق الأسهم السعودية، والاستثمار عن طريق اكتتاب حصص الشركات الإضافية، والتي لم يتم طرحها لمدة تزيد عن ثلاث فترات في الأسواق وفقًا لقواعد الحكومة ومجلس الشرعية.

يقوم الاستثمار في الصناديق على القيمة الصافية للموجودات التي تم الإعلان عنها من خلال الصندوق، كما تم التحقق من الخسائر، الأرباح غير المحققة عن تقويم الاستثمار التجاري وإعادته مرة أخرى، وأيضًا الأرباح والخسائر التي صدرت من استبعاد الاستثمار التجاري من لائحة العمليات الأولية.

تعريف الصندوق وأهدافه

• هو صندوق عام مفتوح لمدة غير محددة من فئة الأسهم، وتقوم بإدارته شركة الراجحي المالية، وتم إصدار أحكامه وشروطه في يناير عام 2016 بعد الحصول على موافقة هيئة الأسواق المالية للمملكة العربية السعودية.
• الحد الأدنى للاستثمار في الصندوق في العادة 5000 ريال سعودي كمبلغ صافي بعد خصم رسوم اشتراك الصندوق، وكما هناك اشتراك إضافي يكون مبلغ 2000 ريال سعودي، والاسترداد يكون 2000 ريال سعودي أيضًا.
• يهدف صندوق الراجحي للاسهم السعودية للدخل إلى توزيع الدخل وتحقيق نمو في رأس المال عالي على المدى الطويل عن طريق الاستثمار في الأسهم السعودية بطرق فعالة وبشكل مركز في عدة أسهم تم تحديدها في الشركات التي تدرج في الأسواق التي تتعلق بالأسهم في المملكة العربية السعودية، والعروض الأولية والحقوق الأولوية وأيضًا الصناديق العقارية بما يتناسب مع الجهة الشرعية للصندوق.

معلومات عن صندوق الراجحي للاسهم السعودية للدخل

توجد سياسات استثمارية سوف يستخدم استراتيجيات محددة حتى يتمكن من تحقيق الأهداف الاستثمارية التي ترغب الشركة في تحقيقها:

1. يقوم الصندوق بتحقيق أهدافه من خلال الاستثمار بشكل أساسي في أسهم الشركات التي يتم إدراجها في سوق الأسهم.
2. تهتم سياسة الصندوق على الاستثمارات في الأسهم للشركات المدرجة في الأسواق، ومن الممكن أن يكون الاستثمار في أي سوق من الأسواق العربية إذا كان هناك فرص استثمارية متوفرة.
3. عند الاختيار سوف يتم الاهتمام بالشركات المستمرة في التوزيعات والتي تكون في نمو مستمر وتحظى أيضًا بمميزات تنافسية فريدة ومتميزة، بالمثول إلى عدة معايير محاسبية ومالية يرغب الصندوق في تحقيق عوائد أفضل عن طريقها.
4. القدرة على الاستثمار في الأسواق العربية وبحسب عملة كل دولة يتم الاستثمار بها، ويكون بحد أقصى 15% من قيمة أصول الصندوق.
5. لن يقوم مدير الصندوق بالاستثمار في أصول الصندوق في العقود المالية.

يتم حساب أداء الصندوق وفقًا إلى معدلات العائد ويتم تنفيذه بشكل دوري ومستمر، كما أنه تم الإفصاح عن كافة العمولات الخاصة في الشروط والأحكام التي تتعلق بِصندوق الراجحي للاسهم السعودية للدخل.

تم استخراج وحدات من الصندوق ونقلها وتغييرها، واحتساب وتقويم سعر وحدة الصندوق وفقًا لشروط وأحكام اللائحة التي تتعلق بصناديق الاستثمار وبُناءً على شروط وأحكام الصندوق.

لم يتم تسديد أي مخالفة لحدود وقيود الاستثمارات وصلاحيات الاقتراض التي تم النص عليها في لائحة صناديق الاستثمار.

قد لا تُعد النتائج الأولية للصندوق مؤشًا صحيحًا على النتائج السنوية التابعة لعملياته.

يمتثل الصندوق إلى لائحة الصناديق الاستثمارية التي أصدرتها هيئة الأسواق المالية والتي نصت على الأمور التي يتطلب من كافة الصناديق الاستثمارية في المملكة العربية السعودية الالتزام بها.

ضريبة الدخل والزكاة تكون من المسؤولية التي تقع على مالكي الوحدات، لذا لا يتوفر لهم أي مخصص من القوائم الأولية المالية المضمنة.

كيفية الاستثمار في الصندوق

• يبدأ تقويم الصندوق من الأحد إلى الخميس ويتم التعامل عن طريق البناء على التقويم من الأحد إلى الأربعاء ويتم وفقًا لها بيع واسترداد الوحدات والتحويل وإذا لم يطبق يوم التعامل يوم عمل يتم التعامل في اليوم العمل التالي للتعامل.
• بعد الطرح الأول يسمح بالاشتراك والاسترداد في الصندوق والتحويل لوحدات الصندوق في كل يوم تعامل بثمن الوحدات المصرح به في اليوم التالي ليوم التعامل.
• في حالة سداد رسوم الاشتراك قبل الموعد النهائي يتم بدء الاستثمار في الصندوق من يوم التعامل في اليوم التالي لاستلام الأموال التي تم بمقتضاه قبول طلب المستثمر، وإذا تم سداد الأموال بعد الموعد النهائي يتم البدء في الطلب في اليوم التالي ليوم الموعد النهائي.
• استلام طلبات الاشتراك والتحويل والاسترداد يتم كل يوم من خلال فروع الشركة الموثوقة على أن يتم تقديم إثبات للهوية الشخصية المطلوبة أو عن طريق المنصات الإلكترونية التي أصدرتها شركة الراجحي المالية.
• عوائد الاسترداد يتم دفعها لمالكي الوحدات قبل إغلاق العمل في اليوم الخامس بحد أقصى الذي يلي نقطة التعامل ويتم فيه تحديد ثمن الاسترداد أو في وقت توافر كافة التراخيص والوسائل التي تناسب تحويل الوحدات من مدير الصندوق.
• يقوم الصندوق بتحقيق الأهداف الاستثمارية بشكل أساسي في أسهم الشركات المدرجة في أسواق الأسهم السعودية وقد يضم طروحات أولية أو حقوق أولوية.

خطوات فتح حساب استثمار

يتم في بداية الأمر ملء نموذج إلكتروني؛ حتى يتم فتح حساب استثماري وهذا بعدة خطوات:

• التأكد من وجود بطاقة آلية لبنك الراجحي تكون سارية المفعول.
• الذهاب إلى الصفحة الرئيسة للبدء في الإجراءات.
• إدخال رقم البطاقة الخاصة بالبنك والرقم السري.
• سيتم ارسال رسالة نصية إلى هاتفك برمز يجب إدخاله.
• بالضغط على أيقونة الاستمرار سيكون الحساب الاستثماري جاهز.

توزيع الأرباح في الصندوق

• سياسة توزيع الأرباح والدخل، حيث يستحق التوزيع النقدي التي يقوم مدير الصندوق بتحديدها إن وجدت مرتين في العام، وذلك يكون في آخر من شهري أبريل وأكتوبر من أرباح الشركات المستلمة المستثمر فيها أو الأرباح الرأس مالية التي يتم تحقيقها أو كلاهما.
• يقوم مدير الصندوق بسداد التوزيعات النقدية للمساهمين التي تم تسجيلهم في الصندوق في تاريخ التوزيع، حيث تنخفض قيمة الوحدة بقدر المبلغ الذي قام بتوزيعهم.
• قد لا يتم سداد التوزيعات النقدية على مالكي الوحدات في وقت سداد التوزيع النقدي؛ نتيجة لعدم الاعتراف بتوزيع النقدية من خلال الشركات التي يستثمر بها.
• عند حدوث انخفاض في سوق المالية السعودية أو توقع حدوثه من قبل مدير الصندوق، فيحق له أن يضم نسب أعلى من أصول الصناديق في صورة نقود أو أدوات للصندوق أو صناديق الأسواق النقدية بحد أقصى 50% من قيمة أصول الصندوق.

تواصل معنا على Investn KSA للحصول على أفضل الاستشارات الاستثمارية

الأسئلة الشائعة حول صندوق الراجحي للاسهم السعودية للدخل

هل الاستثمار في صناديق الراجحي مربح؟

معدلات الربح في الصناديق تكون تنافسية، الحد الأدنى للاستثمار يكون 50 ألف ريال سعودي، وفترة الاستثمار تكون مرنة وتتراوح بين 3 أشهر إلى سنة كاملة، ومعدلات الربح تكون من 4.75 % - 4.60% وهذا عند الاستحقاق، عند التوزيع الشهري يكون من 3.95% - 3.85%، ومن الممكن إنهاء الاستثمار في أي وقت واسترداد أصل المبلغ التي تم الاستثمار به.

ما هي مخاطر الاستثمار في الصندوق؟

هناك مجموعة من مخاطر عالية تتعلق بالصندوق مثل:

• مخاطر عامة
• مخاطر سوق الأسهم
• مخاطر التركيز والسيولة
• مخاطر اقتصادية
• مخاطر الالتزام بالضوابط الشرعية

في الختام، شركة الراجحي للاسهم كانت ترغب في توفير فرص استثمارية في سوق الأسهم للمملكة العربية السعودية فعملت على إنشاء صندوق الراجحي للاسهم السعودية للدخل، وتقوم الشركة بدور مدير الصندوق والمستثمرين يقوموا بدور مالكي الوحدات.