في عالم الاستثمار الحديث، فإن صناديق الاستثمار العقاري تُعد من أهم وأفضل الوجهات الاستثمارية التي يبحث عنها الكثير من المستثمرين، بهدف تنويع محافظهم الاستثمارية، وتحقيق مكاسب مالية جيدة بشكل كبير، ولكن ماهي الصناديق العقارية؟ ،وما هو نظامها؟، ذلك ما يثير تساؤلات عدد كبير من المستثمرين في وقتنا الحالي، وذلك ما سوف نتناوله أيضًا في ذلك المقال، حيث في مقالنا هذا سوف نساعدك في التعرف على جميع المعلومات المتعلقة بالصناديق العقارية، لكي تكون بوابة دخولك إلى عالم الاستثمار، وضمان نجاحك فيه، تابع معنا لتتعرف على ذلك.

ماهي الصناديق العقارية

صناديق الاستثمار العقاري هي عبارة عن شركات استثمارية يتم جمع الأموال من المستثمرين بغرض شراء وإدارة وتشغيل الأصول العقارية المختلفة المُدرة للدخل، مثل العقارات السكنية كالشقق والمنازل السكنية، والعقارات التجارية مثل المباني والمراكز التجارية، والعقارات الصناعية مثل المصانع ومستودعات التخزين، وغيرها……، وتلك الصناديق يتم تداول أسهمها ووحداتها في البورصة وسوق المال السعودي، الأمر الذي يسمح للمستثمرين شراء وبيع حصصهم في تلك الشركات بسهولة شديدة.

يقبل الكثير من المستثمرين إلى استثمار أموالهم في الصناديق العقارية، وذلك بسبب سهولته الشديد، وإمكانية تنويع المحفظة الاستثمارية فيه، وبالتالي الحصول على عوائد مالية مضمونة بشكل كبير، كما أن تلك الصناديق تكون معاملاتها أمنة بشكل كبير، وذلك نظرًا لأنها تكون خاضعة من هيئة سوق المال السعودي، وبذلك فإننا قد تعرفنا على ماهي الصناديق العقارية، دعنا نتعرف الآن على ما هي خصائص صناديق الاستثمار العقاري:

• سهولة الاستثمار: تتميز الصناديق العقارية بسهولة التعامل مع وحداتها بيعًا وشراءً وذلك بنفس طريقة التعامل مع الأسهم المدرجة في سوق المال السعودي، كما تتميز أيضًا بوضوح أنظمتها.
• الشفافية العالية: تلتزم صناديق الاستثمار العقاري بتقديم تقارير مالية دورية عن أداء الصناديق، ويتم عرض تلك التقارير على مواقع التداول مثلها مثل أي تقرير خاص بالشركات المدرجة في سوق المال السعودي.
• عائد مشروط: يجب ألا تقل نسبة الأرباح المالية الموزعة على المستثمرين في الصندوق عن 90% سنويًا وذلك من صافي أرباح الصندوق.
• عقارات قائمة: تضم أغلب الصناديق العقارية في المملكة السعودية بعض الأصول العقارية المنشأة والمطورة والمُدرة للدخل بشكل كبير من خلال عوائد الإيجارات أو عوائد التشغيل.

ماهي الصناديق العقارية: أفضل الصناديق العقارية

بعد أن تعرفنا على ماهي الصناديق العقارية، دعنا نتاول الآن أفضل الصناديق العقارية، ويمكن القول أن المملكة العربية السعودية تضم عدد كبير من الصناديق العقارية المتميزة والمدرة للدخل بشكل كبير، وفيما يلي سوف نتناول أهم صناديق الاستثمار المتداول في العقارات في المملكة:

صندوق الراجحي ريت

أحد أهم صناديق الاستثمار العقاري في المملكة، وذلك الصندوق يتم إدارته من قبل شركة الراجحي المالية، وهو صندوق مغلق، متوافق مع معايير وأحكام الشريعة الإسلامية، وتم طرح وحدات ذلك الصندوق بعد الحصول على الموافقة من هيئة السوق المالية السعودية عام 2017، وذلك الصندوق مدرج في سوق المال السعودي لذا فهو خاضع للوائح وتعليمات هيئة السوق المالي، ويتميز ذلك الصندوق بعوائده المالية المُجزية.

صندوق ملكية ريت

يعتبر ذلك الصندوق من أكثر الصناديق العقارية نشاطًا في البورصة السعودية، ويقبل على ذلك الصندوق عدد كبير من المستثمرين، حيث أعلنت شركة مليكة للاستثمار عن توزيع نسبة أرباح مالية تصل إلى نسبة 1.2% وذلك في الربع الرابع من عام 2023.

صندوق جدوى ريت

من الصناديق العقارية المميزة في المملكة السعودية، وهو صندوق متوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية، يتم فيه استثمار الأموال في الأصول العقارية الموجودة في كافة مدن المملكة ما عدا مدينتي مكة المكرمة، والمدينة المنورة، وذلك الصندوق يعمل بما يتوافق مع لائحة صناديق الاستثمار العقاري، واللوائح الخاصة بالصناديق العقارية المتداولة من هيئة سوق المال.

صندوق الرياض ريت

هو أحد الصناديق الاستثمارية التابعة لشركة الرياض المالية، وهو صندوق متوافق مع مبادئ الشريعة الإسلامية، وذلك الصندوق يعمل بما يتوافق مع لوائح وتعليمات صناديق الاستثمار العقارية المتداولة والمرخصة من هيئة سوق المال السعودي، وذلك الصندوق يتميز بتوزيع عوائد مالية جيدة، لذا فهو صندوق مميز إلى حد كبير.

صندوق بنيان ريت

من الصناديق العقارية الهامة في المملكة السعودية، فهو يتصدر قائمة أفضل الصناديق العقارية في سوق المال السعودي، وذلك الصندوق يشهد نموًا واسعًا في الفترات الأخيرة، لذا فإن عوائده المالية تكون مرضية بشكل كبير للمستثمرين فيه.

ماهي الصناديق العقارية: نظام الصناديق العقارية

الصناديق العقارية في المملكة العربية السعودية يكون لها نظام ولوائح محددة تسير عليها، ومن أهم اللوائح المفروضة على الصناديق العقارية ما يلي:

• أن يكون مدير الصندوق العقاري يعمل لدى مصلحة المستثمرين (مالكي الوحدات)، وذلك بما يتوافق مع أحكام لائحة صناديق الاستثمار العقاري، والشروط العامة للصندوق، وتعليمات مؤسسات سوق المال السعودي.
• يجب على مدير الصندوق اتخاذ القرارات الاستثمارية والواجب اتباعها لتنفيذ كافة الجوانب الإدارية والفنية لمشاريع الصندوق وأعماله.
• يجب على صناديق الاستثمار العقاري في المملكة أن تكون ملتزمة بكافة القوانين واللوائح السارية في المملكة السعودية والتي يكون لها علاقة بعمل الصندوق.
• يلزم على صندوق الاستثمار العقاري إعداد تقرير سنوي يتضمن كافة الإجراءات والشكاوي التي تم اتخاذها.
• يجب على الشركة التي سوف تقوم بتقديم خدمات المحفظة الاستثمارية للصندوق، أن تكون مرخصة من البنك المركزي السعودي.
• يجب على الصندوق أن يكون مرخص من مؤسسة سوق المالية.
• أن يتم طرح وحدات الصناديق العقارية طرحًا عامًا، وذلك إما من خلال التطبيق الإلكتروني للموزع أو موقع الصندوق.
• يجب على الصندوق العقاري أن يتميز بالشفافية العالية، أي يقوم بنشر الشروط والأحكام الخاصة بالصندوق، ونموذج الاشتراك الخاص به.

وغيرها من اللوائح الأخرى، وبالنظر إلى تلك القواعد، فإن حتمًا الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة في العقارات تكون مضمونة بشكل كبير، ومتميزة بعامل الأمان والثقة الذي يبحث عنه العديد من المستثمرين.

ماهي الصناديق العقارية: أنواع صناديق الاستثمار العقاري

إن الإجابة عن سؤال ماهي الصناديق العقارية ترتبط ارتباطًا وثيقًا بمعرفة أنواع صناديق الاستثمار العقاري، وصناديق الاستثمار العقاري تمتلك العديد من الأشكال المختلفة، والتي سوف نتناولها فيما يلي:

صناديق الاستثمار العقاري للبيع بالتجزئة

أحد أهم أنواع "ماهي الصناديق العقارية"، وذلك النوع من الصناديق العقارية يتضمن مراكز التسوق والتجزئة المستقلة، وتتميز تلك الصناديق بتحقيق أرباح وعوائد مالية مرتفعة من خلال إيجار الأصول العقارية بالتجزئة، ويجب على المستثمرين الذين يرغبون في الاستثمار في تلك الصناديق اختيار الصناديق التي لديها أفضل المستأجرين، وذلك لضمان نجاح الصندوق وتحقيقه العديد من الأرباح.

صناديق الاستثمار العقاري السكنية

وذلك النوع من الصناديق يجني الأرباح المالية من خلال استثمار أموال المستثمرين في العقارات السكنية مثل الشقق والمنازل السكنية والوحدات السكنية الكبرى وغيرها، وذلك الاستثمار يتضمن تأجير تلك الأصول العقارية السكنية أو بيعها، ويُعد صناديق الاستثمار العقاري أفضل أنواع الصناديق العقارية في المملكة، وذلك بسبب النمو السكاني التي تشهده المملكة مؤخرًا.

صناديق الاستثمار العقاري التجارية

من أهم أنواع "ماهي الصناديق العقارية" وذلك نظرًا للنمو الاقتصادي الذي تشهده المملكة في الفترات الأخيرة، والذي رافقه زيادة في حجم الاستثمارات سواء استثمارات أجنبية أو محلية، ويقصد بتلك الصناديق أنها صناديق استثمارية يتم إدارة الأموال فيها من خلال الاستثمار في الأصول العقارية التجارية مثل المكاتب والمراكز التجارية، وغيرها، وذلك إما بتأجيرها أو بيعها، ونتيجة لكثرة الأعمال والأنشطة التجارية في المملكة، فإن ذلك النوع من الصناديق يحقق أرباحًا ماليًا مُجزية بشكل كبير للمستثمرين.

صناديق الرهن العقاري

ذلك النوع من الصناديق العقارية يتم فيه استثمار أموال المستثمرين في الرهون العقارية بدلًا من الأسهم، وذلك الأمر لا يعني أن تلك الصناديق تكون خالية من المخاطر الاستثمارية، حيث قد يؤدي ارتفاع أسعار الفائدة إلى انخفاض القيمة المالية لذلك النوع من الصناديق المتداولة في الرهن العقاري.

الأسئلة الشائعة حول ماهي الصناديق العقارية

ما هو أفضل صناديق الاستثمار العقارية؟

تضم المملكة العربية السعودية مجموعة واسعة من صناديق الاستثمار العقاري المميزة بشكل كبير، وذلك بسبب تطور وازدهار قطاع العقارات بشكل كبير في المملكة خاصة في الفترات الأخيرة، وذلك نتيجة للتطورات الاقتصادية، والزيادة في حجم الاستثمارات، التي تشهده المملكة السعودية، وفيما يلي سوف نتناول أهم وأفضل صناديق الاستثمار العقاري:

• صندوق الراجحي ريت، التابع لشركة الراجحي المالية
• صندوق جدوى ريت السعودي
• صندوق الرياض ريت، التابع لشركة الرياض المالية
• صندوق سدكو كابيتال ريت
• صندوق تعليم ريت
• صندوق الخبير ريت
• صندوق بنيان ريت
• صندوق الجزيرة ريت، التابع لشركة الجزيرة كابيتال
• صندوق ملكية ريت
• صندوق مشاركة ريت
• صندوق دراية ريت
• صندوق الإنماء ريت

وغيرها من صناديق الاستثمار العقاري الأخرى والمتميزة بشكل كبير، والتي تحقق نسبة مرتفعة من العوائد والأرباح المالية.

ما هو أفضل استثمار عقاري في السعودية؟

إن الاستثمار العقاري في المملكة السعودية بحد ذاته مربح بشكل كبير، وذلك بسبب ازدها ذلك القطاع في الفترات الأخيرة، حيث تشهد السعودية طفرة غير مسبوقة في النمو العقاري، وتطوير البنية التحتية، ولكن قد يوجد نوعان من الاستثمار العقاري يفضل الاستثمار فيهم، وهما الاستثمار العقاري في العقارات التجارية، حيث نظرًا للتطورات الاقتصادية الواسعة في المملكة فإن ذلك أدى إلى زيادة الإقبال على العقارات التجارية مثل المكاتب والمراكز التجارية، نتيجة لزيادة الأعمال والأنشطة التجارية، والنوع الثاني هو الاستثمار العقاري في العقارات السكنية، وذلك بسبب النمو السكاني الواسع في السعودية، الأمر الذي أدى إلى إقبال الكثير على الوحدات والمنازل والشقق السكنية في المملكة.

ونتيجة لما تم ذكره حول موضوع "ماهي الصناديق العقارية"، فإنه قد تبين لنا أن الصناديق العقارية من أهم وأفضل الوجهات الاستثمارية في الوقت الحالي، وذلك بسبب نسبة الأرباح والعوائد المالية الكبيرة الناتجة عنها، بالإضافة إلى جودة تلك الصناديق في معاملاتها المالية، الأمر الذي يضفي عليها طابع الآمان كاستثمار موثوق به إلى حد كبير، كذلك تتيح تلك الصناديق للمستثمرين القدرة على الاستثمار في أكثر من أصل عقاري، وبالتالي ضمان الحصول على مكاسب مالية.