فتح محفظة صندوق الاستثمارات العامة

يمكن للأفراد المشاركة في التحول الاقتصادي من خلال فتح محفظة صندوق الاستثمارات العامة، مما يتيح لهم فرصة المساهمة في تنمية الاقتصاد الوطني والاستفادة من الفرص الاستثمارية الواعدة.

برز صندوق الاستثمارات كأحد الأعمدة الرئيسية لتحقيق أهداف رؤية 2030، ووضع المملكة العربية السعودية ضمن أفضل الدول الرائدة في مجال الاستثمار، عبر تقليل الاعتماد على النفط وبناء اقتصاد مزدهر، وجذب الاستثمارات المحلية والدولية، لكن قد يواجه المستثمرين الصغار صعوبة في الانضمام المباشر للصندوق، لذلك نقدم لك دليلًا يوضح كيفية مشاركة الأفراد والشركات في هذه الرؤية، و المتطلبات الأساسية لفتح محفظة صندوق الاستثمارات العامة، بالإضافة إلى عرض الفرص التي يطرحها الصندوق.

تعريف صندوق الاستثمارات العامة في السعودية

تريد أن تتعرف على كيفية فتح محفظة صندوق الاستثمارات العامة، دعنا اولًا نأخذك في جولة سريعة لفهم ماهية الصندوق وأبرز المعلومات المتعلقة به، صندوق الاستثمارات العامة هو أحد أبرز صناديق الثروة السيادية بالعالم، تأسس عام 1971، ليكون الذراع الاستثماري للحكومة السعودية حيث يعمل على تحقيق مستهدفات رؤية المملكة 2030، التي تهدف إلى دعم الاقتصاد الوطني، وتنويع مصادر الدخل القومي بعيدا عن النفط، ما جعل الصندوق يتخذ استراتيجية واضحة، تركز على إطلاق قطاعات جديدة، وتوفير فرص عمل، وإنشاء وتأسيس شركات رائدة تسهم في بناء اقتصاد متنوع ومستدام، إليك أهم المعلومات حول الصندوق:

• عام 1971 تأسيس الصندوق كتابع لـ وزارة المالية.
• عام 2015 تم ربط الصندوق بمجلس الشؤون الاقتصادية والتنمية.
• عام 2017 تم إطلاق برنامج صندوق الاستثمارات العامة (2018:2020)، كما تم إطلاق مبادرة مستقبل الاستثمار.
• عام 2019 تم إطلاق نظام صندوق الاستثمارات العامة.
• عام 2021 تم إطلاق استراتيجية صندوق الاستثمارات العامة (2021-2025).

أغراض الصندوق وصلاحياته

يعد الصندوق أحد الأدوات الإستراتيجية لتحقيق التنمية الاقتصادية في المملكة العربية السعودية، حيث يهدف الصندوق إلى استثمار موارده المالية (نقدا وعين) وفقا لأعلى المعايير العالمية، سعيا لتحقيق العوائد المجزية والمعززة للمصلحة العامة ودفع عجلة التنمية الاقتصادية بالمملكة، ويمكن للأفراد المشاركة في هذه الجهود من خلال فتح محفظة صندوق الاستثمارات العامة، مما يتيح لهم المساهمة في تنويع مصادر الدخل لتحقيق الاستدامة ومراعاة حقوق الأجيال القادمة، ومن أهم صلاحياته:

• يشمل الاستثمار المحلي والدولي تملك وإدارة الأصول المتنوعة، مثل العقارات، الحقوق المالية، الحصص، الأوراق المالية، العملات الأجنبية، السلع، والمشتقات المالية.
• إنشاء الشركات والمؤسسات المتخصصة داخل المملكة وخارجها، سواء المشاركة بشكل منفرد أو بشراكة مع الآخرين.
• تقديم القروض وأشكال التمويل الأخرى.
• الاقتراض وإصدار أدوات الدين مثل الصكوك والسندات.
• تقديم الضمانات للشركات والمنشآت ذات الأغراض الخاصة التي يملكها أو يساهم فيها.
• توقيع الاتفاقيات ومذكرات التفاهم المرتبطة بأنشطته مع الجهات الدولية والمحلية.
• تنفيذ أي أنشطة أخرى يعتمدها المجلس لتحقيق أهداف الصندوق وبما يتماشى مع مهامه.

معلومات عن كيفية فتح محفظة صندوق الاستثمارات العامة

إذا كنت ترغب في فتح محفظة صندوق الاستثمارات العامة يجب أن تكون على علم بأن صندوق الاستثمارات يضم العديد من الفرص الاستثمارية للمواطنين والمقيمين، وذلك في إطار دعم الاقتصاد الوطني وتحقيق أهداف رؤية 2030، لكن برغم من ذلك لا يتيح الصندوق فتح محافظ استثمارية فردية بشكل مباشر، حيث تركز استثماراته على المشروعات الاستثمارية الضخمة طويلة الأجل، التي تتطلب آليات استثمارية متخصصة والتي قد لا تكون متاحة للأفراد، لكن يمكن الاستفادة من فرص الصندوق بطرق غير مباشرة وذلك من خلال:

1. الاستثمار في الشركات المدعومة من الصندوق.
2. امتلاك كيان تجاري مسجل رسميا ومستوفي للشروط والقواعد المالية والقانونية.
3. التواصل مع احدى الشركات الوساطة المالية المعتمدة من قبل هيئة السوق المالية السعودية.

 دليل شامل عن كيفية فتح محفظة صندوق الاستثمارات العامة

لتكون على دراية كافية بالمعلومات المتعلقة بفتح محفظة صندوق الاستثمارات العامة، نقدم لك هذا الدليل الشامل الذي يتضمن كافة المعلومات التي يتساءل عنها كافة المستثمرين، تابع معنا للتعرف إليها.

مفهوم المحفظة الاستثمارية

يمثل الصندوق حزمة الأصول المالية التي يمتلكها الفرد أو الكيان بهدف تحقيق أرباح مالية مع مرور الوقت، ويختلف عن الاستثمار التجاري في أن الفرد لا يملك القدرة على اتخاذ قرارات إدارية وتنقسم إلى:

• محافظ استثمارية استراتيجية: وهى شراء الأصول ذات العوائد الربحية طويلة المدى.
• محافظ استثمارية تكتيكية: شراء الأصول لتحقيق أرباح قصيرة الأجل، اعتمادا على التداول المتكرر.

الشروط اللازمة للتقديم على الفرص الاستثمارية:

• يكون الكيان قد حصل على ترخيص أو تصريح من الجهة المختصة لمزاولة نشاطه.
• يكون الكيان شركة مساهمة بغض النظر سواء كانت الشركة مدرجة في البورصة أم لا.
• يكون الوضع المالي للشركة محققا أرباح معقولة مع الالتزام الكامل بالقوانين والأنظمة القضائية المختصة.
• تقديم الشركة تقارير مالية تتوافق مع المعايير الدولية المحاسبية.
•  يتم اتخاذ قرار القبول بعد خضوع طلبات التقييم للقسم المعني من صندوق الاستثمارات.

مميزات فتح محفظة صندوق الاستثمارات العامة والمشاركة في الفرص المتاحة :

تعد منصة القطاع الخاص التابعة للصندوق الاستثمارات العامة بوابة واسعة تضم العديد من الفرص الاستثمارية المتاحة بالمملكة، ومن أبرز مميزات المشاركة:

• تمكين المستثمرين من الانضمام إلى منظومة الصندوق عبر فتح محفظة صندوق الاستثمارات العامة، التي تتيح لهم الوصول إلى مشاريع ذات عوائد مجزية ومستقبل واعد.
• توفير فرص استثمارية متنوعة تتوافق مع اهتمامات المستثمرين.
• توفير فرصة الاستفادة من فرص النمو طويل المدى والمستدام.
• توفير إمكانية المشاركة في تطوير القطاعات الرئيسية لتعزيز نمو الاقتصاد الوطني السعودي.

عدد الطلبات التي يمكن تقديمها في صندوق الاستثمارات العامة:

- لا يوجد حد أقصي لعدد الطلبات التي يمكن تقديمها، لكن يفضل أن يركز المستثمر على الفرص المتوافقة مع اهتماماته وخبراته، مع ضرورة اطلاعه على كافة التفاصيل المتعلقة بكل فرصة وتقييمها بعناية.

متطلبات التقديم في صندوق الاستثمارات العامة:

يتمثل الحد الأدنى لمتطلبات التقديم في مراجعة شروط التقديم بعناية وتقديم كافة المعلومات المطلوبة بوضوح تام، لضمان خضوعها للتقييم.

كيفية بناء المحفظة الاستثمارية:

تعتبر عملية تدشين المحفظة الاستثمارية خطوة حاسمة لتحقيق النجاح المالي، حيث تتطلب تحديد مستوى المخاطرة التي يمكن للمستثمر تحملها، فكلما زادت العوائد المالية المتوقعة زادت احتمالية المخاطرة، والعكس صحيح، لذلك يفضل العديد من المستثمرين تضمين السندات في محافظهم، لأنها تزيد من استقرار القيمة المالية، ومن أهم الجوانب الرئيسة التي يجب مراعاتها عند فتح محفظة صندوق الاستثمارات العامة هي:

• تصنيف الأهداف المالية إلى قصيرة المدى وطويلة المدى ومتوسطة المدى وبناءا على ذلك خصص الأصول المالية في صورة تتناسب مع أهدافك.
• حدد الفترة الزمنية التي تنوي خلالها الاحتفاظ بالأصول المالية، وكلما كان الإطار الزمني أطول، زادت فرص تحقيق عوائد أعلى من الاستثمارات طويلة المدى.
• قيم مدى استعدادك لتحمل الخسائر المالية لتحقيق عوائد مالية أعلى.
• استخدم الاستراتيجية الذكية لتقليل المخاطر عبر توزيع الاستثمارات على مجموعة متنوعة من الأصول.
• تكمن حيلة الاستثمار الذكي في قدرة المستثمر على الموازنة بين فرص النمو والمخاطرة 

خطوات اللازمة لفتح محفظة صندوق الاستثمارات العامة السعودية

تعتقد بأنك تمتلك القدرة المالية والكيان التجاري القادر على الاستثمار في صندوق الاستثمار بشكل غير مباشر يمكنك اتباع الخطوات التالية لفتح محفظة صندوق الاستثمارات العامة، وهي:

اختيار حساب استثماري مع شركة وساطة موثوقة تناسب تحقيق أهدافك، وتوفر لك الأنواع المختلفة من الحسابات وخطط تفصيلية عن نطاقات السوق والعمولات.

 قم بعد فتح حساب بإضافة الأصول الفعلية التي ترغب في الاستثمار فيها، وإليك أهم الاستثمارات الشائعة:

• الأسهم: تمثل ملكية جزئية داخل شركة، ويمكن الاستثمار في الأسهم عبر صناديق المؤشرات وتبع أداء مؤشر معين، والصناديق المشتركة التي تضم مجموعة متنوعة من أسهم الشركات، والصناديق المتداولة وتوفر تنويعا واسعًا لتقليل المخاطر، ويُفضل تخصيص 5%لـ 10% فقط للأسهم الفردية في المحفظة.
• السندات: تمثل قروضا تقدمها للشركات أو المؤسسات الحكومية مقابل فائدة ثابتة، وهي أكثر أمانا واستقرارا من الأسهم بغض النظر عن عوائدها القليلة.
• صناديق الاستثمار: تقوم فكرة هذه الصناديق على تتبع أداء مؤشر معين سواء مؤشر سوق كمؤشر S&P USA500 (الذي يعكس أداء أكبر 500 شركة أمريكية)، أو مؤشر سلعة معينة مثل النفط، الذهب وغيرها، أو مؤشر عملات مثل الدولار الأمريكي، وتشمل أيضا الصناديق الاستثمارية العقارية.

قم بعد اختيار الأصول بتحديد النسبة المئوية لكل فئة من الأصول بناءا على قدرتك على تحمل المخاطر، وإليك بعض النماذج التي توضح كيفية بناء المحفظة بناء على أسلوب تحمل المخاطر:

• المحفظة الاستثمارية الاندفاعية::تكون ذات نسبة عالية من الأسهم والصناديق ذات المخاطر العالية تناسب المستثمرين الباحثين عن عوائد عالية ويستطيعون تحمل تقلبات السوق.
• المحفظة الاستثمارية المعتدلة:تدمج ما بين الأسهم والسندات لتحقيق التوازن ما بين المخاطرة والعائد تناسب المستثمرين الباحثين عن نمو معتدل ومخاطر قليلة.
• المحفظة الاستثمارية المحافظة: تركز بشكل أكبر على السندات والأصول ذات المخاطر المنخفضة تناسب المستثمر الراغب في الحفاظ على رأس المال مع تحقيق عوائد ثابتة.
• قم بمراجعة محفظتك بشكل دوري بسبب تقلبات السوق، وضعك المالي المتغير واحتياجاتك المالية وقدرتك على تحمل المخاطرة، والهدف من ذلك المحافظة على التوزيع الأمثل للأصول.

التحليل الأساسي للمشاريع الاستثمارية

منذ أن قدم كتاب "تحليل الأوراق المالية "، مصطلح " التحليل الأساسي" عام 1934، واستخدمه العديد من المستثمرين البارزين في تأسيس ثرواتهم، ومن ثم أصبح فهم التحليل الأساسي أمر ضروري لكل من يرغب في اتخاذ قرارات استثمارية عقلانية داخل السوق المالية، حيث يلعب دورا أساسيا في تحليل البيانات المالية والمؤثرات الخارجية، لتحديد السعر الحقيقي للأوراق المالية لمساعدة المستثمرين على اتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة، ومن هنا:

•  يعد التحليل الأساسي عملية تقييم دقيقة للعوامل الاقتصادية والمالية التي تؤثر على المشاريع، لتحديد أفضل الخيارات الاستثمارية.
• يعتمد التحليل الأساسي على دراسة الجوانب الحيوية للمشروعات الاستثمارية سياسيا قانونيا، إلى جانب الظروف المحلية والإقليمية المرتبطة.
• يشمل التحليل في إطار مستهدفات رؤية 2030 دراسة الوضع المالي للشركات من خلال تقييم أرقام الإيرادات والمصروفات، وتحليل التدفقات النقدية، إلى جانب تحليل السوق المستهدف ومدى الطلب على المنتج أو الخدمة، وسوق المنافسة المحلية والدولية.
• يتعين على المستثمرين فحص العوامل القانونية والتنظيمية الخاصة بالقطاع الذي يعتزمون الاستثمار فيه، إلى جانب الاستفادة من الأدوات الاستثمارية الحديثة مثل فتح محفظة صندوق الاستثمارات العامة التي تتيح لهم المشاركة في مشاريع استراتيجية مدروسة بعناية لتعزيز عوائدهم الاستثمارية.

التجارب الناجحة للمستثمرين في صندوق الاستثمارات العامة

يقود صندوق الاستثمارات العامة المملكة إلى تحقيق مستهدفات رؤية 2030 وتحقيق الاقتصاد المزدهر، عبر خلق عصر جديد من النمو الاقتصادي وتوفير الفرص الاستثمارية الواعدة، فمن إنجازات الصندوق:

• 3.47 تريليون ريال أصول تحت الإدارة.
• ما يزيد عن 1.1 مليون فرص عمل مباشرة وغير مباشرة محليا وعالميا.
• تأسيس 99 شركة داخل محفظة الصندوق.
• تأسيس 13 قطاع استراتيجي.

من أبرز التجارب الاستثمارية الناجحة في صندوق الاستثمارات العامة

• إطلاق "جروهي" كأول علامة تجارية عالمية في مجال الأدوات الصحية ذات الصناعة الوطنية.
• دعم الصندوق الشركة عن طريق عرض الطلب داخل محفظة صندوق الاستثمارات العامة وساعدها على الارتباط بالشركاء المحليين و المناسبين، ومن هنا تمكنت الشركة من عقد شراكة مع شركة الزامل للصناعات البلاستيكية باعتبارها جزءا من مؤسسة ليكسيل، لفتح أول مصنع لتصنيع خزانات الدفن.
• توسيع شركة حسن علامة القابضة من خلال استغلالها للفرص المتاحة على منصة القطاع الخاص لتعزيز حضورها داخل المملكة عبر توثيق تعاونها مع الصندوق.
• توسع شركة وولفكران لإنشاء أول مصنع للرافعات البرجية في الشرق الأوسط، وهي من أوائل الشركات العالمية التي استفادت من منصة القطاع الخاص التابعة لصندوق الاستثمارات العامة، مما ساعدها على استكشاف الفرص والتوسع في السوق السعودي.
• تمكنت شركة التميمي وشركة البحر الأحمر العالمية من ببناء شراكة لدعم التنمية المستدامة في قطاع، كما حصلت شركة التميمي كأحد الشركات الوطنية من القطاع الخاص على عقد التصميم والبناء للقرية السكنية العمالية لمشروع أمالا
• النجاحات الاستثمارية المدعومة من صندوق الاستثمارات العامة عديدة، لذا سارع بتواصل معا (استثمر في السعودية) للحصول على كافة المعلومات والفرص الاستثمارية التي يتيحها الصندوق.

الاسئلة الشائعة

كيف يتم إنشاء المحفظة الاستثمارية؟

نظرًا إلى كثرة التساؤل حول كيفية فتح محفظة صندوق الاستثمارات العامة، يبدأ إنشاء محفظة استثمارية بتحديد المستثمر لأهدافه الاستثمارية ومدى قدرته على تحمل المخاطر، حيث تساعد هذه الخطوة على اختيار الأنواع الاستثمارية المناسبة، ومن ثم يتطلب من المستثمر تنويع استثماراته وتوزيعها على أصول متعددة اسهم وسندات وعقارات وغيره، وهذا بهدف تقليل المخاطر، وبعد بناء المحفظة يجب على المستثمر إعادة توازن محفظته بشكل منتظم لضمان توافقها مع أهدافه والتغيرات الاقتصادية، و هذه الخطوات تضمن تحقيق عوائد جيدة وتقليل المخاطر على المدى الطويل

ما هي الأسهم التي يملكها صندوق الاستثمارات العامة؟

يمتلك صندوق الاستثمارات العامة حصصًا في الكثير من الشركات المحلية والدولية، وتشمل استثماراته داخل السوق السعودي شركات مثل أرامكو السعودية (4%)، (أكوا باور (44.16%)، البنك الأهلي السعودي (37.24%)، و مجموعة تداول السعودية (100%)، وعلى المستوى الدولي ارتفعت قيمة استثمارات الصندوق في السوق الأمريكي إلى 20.7 مليار دولار بنهاية الربع الثاني من عام 2024، موزعة على 38 شركة أمريكية.

ما هي أفضل محفظة استثمارية؟

• تتوقف درجة الأفضلية في المحافظ الاستثمارية على ثلاث عوامل هم:
• الأهداف المالية للمستثمر.
• قدرة المستثمر على تحمل الخسائر.
• الإطار الزمني للاستثمار.
•  يمكنك الاستناد على بعض المبادئ العامة التالية لكي تختار افضل محفظة استثمارية، وهذه المبادئ هي:
•  تنويع الاستثمار على أصول استثمارية متعددة ما بين (السندات و الأسهم والصناديق الاستثمارية، والعقارات) لتقليل نسبة المخاطرة، وزيادة نسبة الربح والعوائد المالية

توزيع الأصول بناءا على قدرة تحمل المخاطرة، فعل سبيل المثال إذا كان المستثمر:

•  يفضل العائد الثابت والمخاطرة الأقل، فمن الأفضل يركز على الاستثمار في محفظة محافظة وهي تشمل الاستثمار في السندات، والصناديق ذات العائد الثابت.
• يفضل الموازنة بين المخاطرة والعائد، فمن الأفضل أن يستثمر في محافظة متوازنة، وهي مزيج متساوي من الأسهم والسندات.
• يفضل المخاطرة العالية، فمن الأفضل أن يكون تركيزه الاستثماري على الأسهم واستثمارات النمو.
• اختيار افضل محفظة كما اشرنا يحتاج إلى التوافق بين الأهداف والإطار الزمني، فإن كنت بحاجة إلى شريك يعينك على توافق أهدافك، وميولك الاستثمارية بأفضل صورة تواصل مع (استثمر في السعودية).

كم عدد الشركات التي تأسس في محفظة صندوق الاستثمار العام؟

 أسس الصندوق منذ عام 2017 وحتى الآن، 99 شركة تعمل داخل 13 قطاع استراتيجي، وفقا للموقع الرسمي لصندوق الاستثمارات العام.

ختاما: وفقًا لما تم عرضه في المقال حول كيفية فتح محفظة صندوق الاستثمارات العامة، يعد صندوق الاستثمارات العامة بوابة مثالية للمستثمرين الراغبين في المساهمة في بناء مستقبل مزدهر للمملكة العربية السعودية، من خلال فهم آليات الاستثمار في الصندوق والفرص المتاحة، حيث يمكن للأفراد والشركات الاستفادة من النمو الاقتصادي المتسارع والمشاريع الطموحة التي يقودها الصندوق، ومن خلال ما استعرضنا في المقال نكون استكشاف المعلومات والفرص المتاحة عبر القنوات الرسمية لصندوق الاستثمارات العامة.