من منطلق اهتمام المملكة السعودية بجذب الكثير من الاستثمارات الأجنبية والمحلية، وذلك تحت ظل أهداف رؤية المملكة 2030، فإن القطاع العقاري في المملكة يشهد طفرة غير مسبوقة من قبل، الأمر الذي نتج عنه تزايدًا واضحًا في عدد صناديق التطوير العقاري في المملكة، ونتيجة لذلك فإن الكثير من المستثمرين يلجؤون إلى الاستثمار في تلك الصناديق، وذلك لأنها تجميع بين مزايا الاستثمار في الصناديق الاستثمارية، ومزايا الاستثمار في القطاع العقاري، وفي مقالنا هذا سوف نساعدك في التعرف على أهم وأفضل صناديق الاستثمار المتداولة في الاستثمار العقاري في المملكة، كما سوف نساعدك أيضًا في التعرف على أنواع تلك الصناديق لاختيار ما يتناسب مع رغباتك الاستثمارية.

صناديق التطوير العقاري

تعرف صناديق التطوير العقاري على أنها صناديق استثمارية تملكها بعض الشركات التي تعمل على امتلاك وتطوير العقارات بمختلف أنواعها، وذلك من خلال أموال المستثمرين، وتحصل تلك الشركات على العوائد المالية من الاستثمار العقاري من خلال بيع العقارات بسعر على في وقت لاحق، أو تأجيرها وبالتالي الحصول على عوائد مالية مربحة بشكل ثابت ومضمون، وتلك الصناديق تُدرج وحداتها في السوق المالية.

والهدف الرئيسي من تلك الصناديق هو تيسير عملية الاستثمار في العقارات المُطورة والجاهزة للاستخدام، وصناديق التطوير العقاري في المملكة العربية السعودية تخضع للإشراف والرقابة من قبل هيئة السوق المالية، وذلك لضمان تنفيذ اللوائح والسياسات الخاصة بها بمرونة شديدة، ويجب على تلك الصناديق أن تكون على درجة عالية من الشفافية، الأمر الذي يوفر أمانًا وثقة عالية للمستثمرين.

صناديق التطوير العقاري الرياض

من أهم صناديق الاستثمار العقاري في مدينة الرياض، صندوق الرياض ريت الذي يسعى بشدة إلى توفير دخل دوري ثابت ومستدام لملاك الوحدات، وذلك من خلال استثمار الأموال في أصول عقارية مدرة للدخل، ويهدف مدير صندوق الرياض الريت إلى توزيع الأرباح النقدية بشكل سنوي على مالكي الوحدات بنسبة لا تقل عن 90% من صافي أرباح الصندوق، ومن المتوقع أن يزيد معدل الأرباح السنوي خاصة مع تزايد عدد العقارات المدرة للدخل والمملوكة للصندوق بمرور الوقت.

إن الهدف الرئيسي لصندوق الرياض ريت هو منح المستثمرين توزيعات نقدية مستدامة ومتزايدة باعتدال، وذلك من خلال الأصول العقارية المُدرة للدخل الذي يمتلكها الصندوق، ويقوم الصندوق بالاستحواذ على تلك العقارات وتطويرها مع الاحتفاظ على محفظة استثمار عقاري متنوعة، وذلك من خلال تنفيذ استراتيجيات مختلفة مثل:

• الاستحواذ على عقارات مُدرة للدخل وعالية الجودة
• تطوير عقارات جديدة، وتشغيلها بعد ذلك
• الاستحواذ على العقارات المُدرة للدخل وتطويرها

مزايا الاستثمار في صندوق الرياض ريت

• سهولة الاستثمار: يتميز الاستثمار في صندوق الرياض ريت بوضح أنظمته، وسهولة التعامل مع وحداته بيعًا وشراءً، وذلك بشكل مماثل للأسهم المدرجة بسوق المالية السعودي.
• عائد مشروط: لا تقل نسبة الأرباح الموزعة على ملاك الوحدات في الصندوق عن 90% سنويًا.
• الشفافية العالية: يلزم على مدير صندوق الرياض ريت تقديم تقارير دورية عن الصندوق، وعرض تلك التقارير على موقع تداول، وذلك مثل ما تقوم به الشركات المدرجة في السوق المالية.
• فرصة استثمارية: الاستثمار في صناديق الاستثمار والتطوير العقاري يتيح فرصة تنويع المحفظة الاستثمارية، الأمر الذي ينتج عنه قلة فرص المخاطر الاستثمارية

أنواع صناديق الاستثمار العقاري

صناديق الاستثمار العقاري لها بعض الأشكال والأنواع المختلفة، والتي سوف نتناولها فيما يلي:

صناديق الاستثمار العقاري للبيع بالتجزئة

تتضمن صناديق الاستثمار العقاري للبيع بالتجزئة مراكز التسوق والتجزئة المستقلة، وذلك النوع من الصناديق يحقق أرباحًا مرتفعة من خلال الإيجار الذي يتم جمعه من المستأجرين، وقبل الاستثمار في ذلك النوع من الصناديق فإنه يجب التأكد من وضع مال المستأجرين، بالإضافة إلى دراسة التوجهات المستقبلية للسوق.

صناديق الاستثمار العقاري السكنية

وذلك النوع من الصناديق يتضمن الاستثمار في الشقق السكنية، والوحدات السكنية الكبرى، والفيلات، ويتضمن الاستثمار في ذلك النوع من الصناديق تأجير الأصول العقارية السكنية أو بيعها، ونظرًا للنمو السكاني التي تشهده المملكة فإن ذلك النوع من الصناديق يُعد أحد أهم صناديق التطوير العقاري في السعودية.

صناديق التطوير العقاري الخاصة بالمكاتب التجارية

تستثمر تلك الصناديق في مباني المكاتب التجارية وغيرها من الأصول العقارية التجارية الأخرى، ويتم الحصول على الأرباح والعوائد المالية في ذلك النوع من الصناديق من خلال تأجير تلك الأصول تأجير طويل الأجل، وتُعد صناديق الاستثمار العقاري التجارية من أهم أنواع الصناديق في المملكة السعودية، وذلك بسبب النمو الاقتصادي الواسع الذي تشهده المملكة.

صناديق الرهن العقاري

تستثمر صناديق الرهن العقاري في الرهون العقارية بدلًا من الأسهم، وهذا لا يعني أنها خالية من المخاطر، حيث قد يؤدي ارتفاع أسعار الفائدة إلى حدوث انخفاض في القيم المالية لصناديق الاستثمار العقاري المتداولة في الرهن العقاري.

صناديق الاستثمار العقاري في السعودية

نظرًا لانتعاش قطاع العقارات في المملكة العربية السعودية، فإن عدد كبير من المستثمرين يلجؤون إلى الاستثمار في صناديق التطوير العقاري، بغرض الجمع بين مزايا الاستثمار في قطاع العقارات، ومزايا الاستثمار في الصناديق الاستثمارية، وفيما يلي سوف نتناول أهم صناديق الاستثمار العقاري في المملكة:

صندوق الأهلي ريت

أحد أهم صناديق الاستثمار العقاري في المملكة، وهو عبارة عن صندوق استثمار عقاري متداول يهدف إلى توفير العوائد المالية المربحة من خلال تأجير الأصول العقارية، وبالتالي تحقيق نمو في إجمالي قيمة الأصول لمالكي الوحدات، والاستثمار الرئيسي لصندوق الأهلي ريت يكون في الأصول العقارية المتطورة إنشائيًا، والمُدرة للدخل بشكل كبير.

صندوق دراية ريت

من أهم صناديق التطوير العقاري في السعودية، وهو صندوق استثمار مغلق متوافقًا مع أحكام الشريعة الإسلامية، والهدف الرئيسي لصندوق دراية السعودي هو تحقيق دخل مادي جيد للمستثمرين فيه من خلال استثمار رأس المال في عدة فرص عقارية مُدرة للدخل، وذلك تبعًا لاستراتيجية محددة تم ذكرها في أحكام وشروط الصندوق، وذلك الصندوق يقوم بتوزيع أرباحًا ربع سنوية لحاملي وحداته بنسبة لا تقل عن 90% من صافي أرباح الصندوق، وتتبع أنشطة صندوق دراية العقاري تعليمت صناديق الاستثمار العقاري المتداولة، وأنظمة صناديق الاستثمار العقاري الصادرة من قبل هيئة سوق المالية السعودي.

صندوق بنيان الريت

أحد أهم وأشهر صناديق الاستثمار المتداولة في الاستثمار العقاري في المملكة السعودية، وهو صندوق استثمار مغلق متوافق مع مبادئ وأحكام الشريعة الإسلامية، وتتبع أنظمة تشغيل ذلك الصندوق لوائح وتوجيهات هيئة السوق المالية الخاصة بصناديق الاستثمار العقاري المتداولة.

صندوق الراجحي الريت

من أفضل صناديق الاستثمار المتداولة في الاستثمار العقاري في السعودية، وهو أيضًا صندوق استثمار مغلق متوافقًا مع أحكام ومبادئ الشريعة الإسلامية، حصل ذلك الصندوق على الموافقة لإصدار وحداته في ديسمبر عام 2017، وذلك من قبل هيئة سوق المالية السعودية، ويتم إدارة ذلك الصندوق وفقًا للوائح وأنظمة صناديق الاستثمار العقاري، كذلك تعليمات وتوجيهات هيئة السوق المالية.

صندوق الخبير الريت

من هم صناديق الاستثمار العقاري في المملكة، وهو صندوق متوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية، وصندوق استثمار عام مغلق، تم تأسيس بموجب اللوائح والأنظمة المعمول بها في المملكة، وهو يخضع لتعليمات ولوائح هيئة السوق المالية، ويهدف ذلك الصندوق إلى تحقيق عوائد مالية مستمرة من خلال تأجير الأصول العقارية، أيضًا تحقيق توزيعات نقدية دورية يتم توزيعها على حاملي وحدات الصندوق بشكل ربع سنوي.

الأسئلة الشائعة حول صناديق التطوير العقاري

ما هو صندوق تطوير عقاري؟

تُعرف صناديق التطوير العقاري على أنها وسائل أو أدوات استثمارية متاحة للجميع ووحداتها مدرجة في السوق المالية، والهدف الرئيسي لتلك الصناديق هو تيسير الاستثمار في العقارات الجاهزة للاستخدام والمتطورة، والموفرة لدخلًا دوريًا من خلال تأجير الأصول العقارية المختلفة، وتتميز صناديق الاستثمار العقاري في المملكة السعودية في أنها خاضعة للإشراف والرقابة من هيئة السوق المالية السعودية.

ما هي أفضل الصناديق العقارية؟

يوجد عدد كبير من الصناديق العقارية المميزة والناجحة بشكل كبير، ومن أهم صناديق الاستثمار العقاري في المملكة العربية السعودية ما يلي:

• صندوق جدوى ريت
• صندوق الرياض ريت
• صندوق بنيان ريت
• صندوق الراجحي ريت
• صندوق الأهلي ريت
• صندوق سدكو كابيتال
• صندوق دراية ريت
• صندوق الخبير ريت
• صندوق مشاركة ريت
• صندوق المعذر ريت

في الختام فإننا قد تناولنا كافة الاستفسارات والتساؤلات حول صناديق التطوير العقاري في المملكة العربية السعودية، وقد تبين لنا أنه يوجد عدد كبير من الصناديق العقارية الهامة والمتميزة بشكل كبير في سوق المالية السعودي، كما قد تبين أن الاستثمار في تلك الصناديق يكون مضمونًا بشكل كبير، وذلك نظرًا لخضوع تلك الصناديق إلى الإشراف والرقابة من هيئة سوق المالية السعودي، ويمكنك التواصل معنا من خلال مكتب invest in ksa، لضمان نجاح استثمارك في ذلك النوع من الصناديق الاستثمارية.