إذا كنت تبحث عن طريقة استثمارية لتنمية أموالك دون مخاطرة كبيرة، فإنه يجب عليك الاستثمار في صناديق الاستثمارية، حيث يتميز ذلك النوع من الاستثمار بمخاطره القليلة وعوائده المالية المربحة، ويوجد عدد كبير من الصناديق الاستثمارية الهامة في المملكة العربية السعودية، وفي مقالنا هذا سوف نساعدك في التعرف على افضل عوائد صناديق الاستثمار في المملكة.

حيث ذلك الأمر يساعدك في اختيار الصندوق الاستثماري المناسب لرغباتك المالية والاستثمارية، كما سوف نستعرض لك أيضًا مميزات وعيوب ذلك النوع من الاستثمار، تابع معنا لتتعرف على ذلك.

افضل عوائد صناديق الاستثمار

قبل أن نتعرف على افضل عوائد صناديق الاستثمار في المملكة العربية السعودية، فإنه يجب علينا أن نتعرف أولًا على ما هي الصناديق الاستثمارية، فالصناديق الاستثمارية عبارة عن أوعية استثمارية يتم فيها جمع مجموعة من رؤوس أموال بعض المستثمرين، وذلك بغرض استثمارها وفقًا لاستراتيجية استثمارية محددة، وأهداف استثمارية يتم وضعها من قبل مدير الصندوق، وذلك النوع من الاستثمار يُعد من أهم طرق الاستثمار في السعودية، وذلك بسبب عوائده المالية المضمونة والمُجزية، حيث يتميز ذلك النوع من الاستثمار بقلة مخاطره الاستثمارية بفضل تنويع المحفظة الاستثمارية، حيث في ذلك النوع من الاستثمار يتم الاستثمار في أكثر من من أصل مالي مثل الأسهم، السندات، العقارات، وغيرها من الأصول الأخرى.

يضم سوق المملكة العربية السعودية عدد كبير من الصناديق الاستثمارية الموفرة لعوائد مالية مرتفعة، وتأتي الصناديق السعودية المحلية في صدارة تلك الصناديق، حيث تصل قيمة أصول صناديق الأسهم السعودي إلى ما يزيد عن 100 مليون ريال سعودي مقسمة على 51 صندوقًا استثماريًا من إجمالي عدد 314 صندوق استثمار في السوق السعودي.

ويوجد بعض الصناديق الاستثمارية المميزة في السوق السعودي مثل صناديق شركة الراجحي المصرفية، وصناديق شركة الجزيرة كابيتال، وغيرها من الصناديق الأخرى الهامة، ولكن في نهاية عام 2024 وبناءً على بيانات مالية دقيقة فإن بعض الصناديق الاستثمارية السعودية تصدرت قائمة افضل عوائد صناديق الاستثمار، والتي سوف نتناولها فيما يلي:

• صندوق الراجحي للشركات المتوسطة والصغيرة وذلك بنسبة تصل إلى 35%.
• صندوق الراجحي المرن للأسهم السعودية بعائد يصل إلى 31.7%.
• بعد ذلك يأتي صندوق الراجحي للانضمام للمؤشرات بعائد يصل إلى 28.4%.
• ويأتي بعد ذلك صندوق الراجحي النشط بعائد مالي 25.2%.
• صندوق الراجحي للأسهم السعودي بعائد يصل إلى 24.8%.
• بعد ذلك يأتي صندوق العربي المالية للفرص بعائد يصل إلى 23.9%.
• صندوق العربي المالية للاكتتابات الأولية بعائد يصل إلى 21.4%.
• صندوق دراية السعودي بعائد مالي يصل إلى 20.3%.

افضل عوائد صناديق الاستثمار: أفضل صندوق استثماري يوزع أرباح

تضم المملكة العربية السعودية عدد كبير من الصناديق الاستثمارية الهامة والموزعة لأرباح مالية مرتفعة وبعائد شهري مميز، وفيما يلي سوف نتناول أفضل صناديق الاستثمار من حيث الأرباح والعوائد:

صندوق الراجحي للشركات المتوسطة والصغيرة

يُعد عائد صندوق الراجحي للشركات المتوسطة والصغيرة أحد افضل عوائد صناديق الاستثمار في المملكة، وهو صندوق استثمار مفتوح، يهدف إلى نمو رأس المال المستخدم في الاستثمار، وذلك من خلال الاستثمار بشكل رئيسي في أسهم الشركات الصغيرة والمتوسطة المدرجة في سوق الأسهم السعودي، والطروحات الأولية والطروحات المتبقية، كذلك من خلال الاستثمار في صناديق الاستثمار العقاري المتداولة، وأدوات سوق النقد المتوافقة مع أحكام لجنة الرقابة الشرعية للصندوق.

صندوق الراجحي النشط

عوائد ذلك الصندوق أحد افضل عوائد صناديق الاستثمار في المملكة السعودية، وهو صندوق مُدار من قبل شركة الراجحي المالية، وهو صندوق استثمار عام مفتوح يهدف إلى تحقيق عوائد وأرباح مالية مرتفعة من خلال الاستثمار في أسهم الشركات المدرجة في أسواق النقد وسوق الأسهم السعودي، كذلك الاستثمار في الصناديق العقارية المتداولة، وجميع ذلك بما يتوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية.

صندوق الراجحي للتوزيعات الشهرية

هو أحد الصناديق المُدارة من قبل شركة الراجحي المالية، وهو صندوق استثمار مفتوح يهدف إلى توزيع الأرباح بشكل شهري من خلال الاستثمار في الأصول المالية المُدرة للدخل مثل الأسهم، وأدوات الدين، وأدوات السوق النقدي، وأدوات الدين، وأدوات الدخل الثابت، كذلك الصناديق المتداولة، وصناديق الاستثمار العقاري المتداولة، وذلك بما يتوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية.

صندوق الجزيرة للأسهم السعودية

هو أحد الصناديق المُدارة من قبل شركة الجزيرة كابيتال، وعوائد ذلك الصندوق تُعد أحد افضل عوائد صناديق الاستثمار في المملكة العربية السعودية، وذلك بعائد مالي يصل إلى 31%، ويهدف صندوق الجزيرة للأسهم السعودية إلى تحقيق عوائد مالية مرتفعة على المدى الطويل بواسطة الاستثمار في محفظة استثمارية متميزة ومتنوعة من حيث الأسهم، وهو صندوق متوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية.

صندوق الاستثمار كابيتال المرن للأسهم السعودية

تم تأسيس ذلك الصندوق من خلال الاتفاق بين الشركة التابعة والمملوكة من قبل البنك السعودي للاستثمار، وشركة الاستثمار للأوراق المالية والوساطة (شركة الاستثمار كابيتال)، والمستثمرين (مالكي الوحدات)، وهو صندوق استثمار مفتوح، وهو صندوق يهدف إلى تحقيق نمو في رأس المال على المدى البعيد، ومن خلال الاستثمار في الأسهم المدرجة في سوق الأسهم السعودي، وذلك بما يتوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية.

مزايا وعيوب صناديق الاستثمار

لكل طريقة استثمارية بعض المزايا وبعض العيوب، كذلك الصناديق الاستثمارية، وفيما يلي سوف نتناول أهم مزايا وعيوب الاستثمار في الصناديق الاستثمارية:

مزايا صناديق الاستثمار

• الشفافية: يتميز الاستثمار في الصناديق الاستثمارية بالشفافية المتناهية، حيث يمكنك الحصول على جميع المعلومات المتعلقة بالصندوق الاستثماري واستخدام تلك المعلومات للمقارنة بين أنواع الصناديق المختلفة، كما توفر الصناديق الاستثمارية تحليلًا مفصلًا حول أداء الصندوق الاستثماري.
• المرونة: تتميز الصناديق الاستثمارية بمرونتها الشديدة وتعدد الأصول المالية المتاحة للاستثمار، حيث يتاح للمستثمرين في الصناديق الاستثمارية بتكييف أموالهم مع احتياجاتهم الاستثمارية سواء كانت معتدلة أو محافظة أو محفوفة بالمخاطر، وغير ذلك.
• الإدارة الاحترافية: إن أهم ما يميز الاستثمار في الصناديق الاستثمارية هو أنه يتم إدارتها من قبل خبراء محترفون يراقبون أداء الاستثمارات المختلفة في مختلف مراحلها.
• السيولة: يتميز ذلك النوع من الاستثمار بالسيولة، حيث يمكن للمستثمر استعادة أمواله في الوقت الذي يريده، وذلك من خلال حساب قيمة كل سهم وإعطاء الاسترداد الخاص به.
• التنويع بسعر أقل: أهم ما يميز الاستثمار في الصناديق الاستثمارية هو قدرتها على تنويع استثمارات المستثمر بتكلفة أقل.
• تنظيم الأموال: يعتبر الاستثمار في صناديق الاستثمار أحد أهم الاستثمارات المنظمة والآمنة في وقتنا الحالي، وذلك لأن أموال المستثمر لا تكون جزءً من حسابات الصندوق، كما أن الأصول تظل ملكًا له حتى في حال الإفلاس.
• إعفاء التحويلات من الضرائب: إن التحويل بين الأموال في الصناديق الاستثمارية يُعفى من ضريبة الدخل الشخصي.
• تكلفة أقل: في الصندوق الاستثماري يتم شراء الأموال واستثمارها في الأصول التي تسمح للمستثمر بادخار أمواله، بالإضافة إلى انخفاض رسوم إدارة الأصول المالية في الصناديق الاستثمارية.

عيوب صناديق الاستثمار

• مخاطر السوق: إن الاستثمار في الصناديق الاستثمارية ينطوي على بعض أنواع مخاطر السوق مثل أي نوع آخر من الاستثمار، ويتمثل ذلك الخطر في احتمالية انخفاض قيمة الأصل.
• صعوبة الاختيار: تتعدد أشكال و أنواع صناديق الاستثمار، فهنالك بعض الصناديق ذات الرسوم المرتفعة، وصناديق اقتصادية، وكل منهما تختلف نسبة الأرباح الناتجة عنهم، الأمر الذي يصعب من اختيار المستثمر للصندوق الاستثماري.
• خسارة رأس المال: عائدات الصناديق الاستثمارية لا تكون مضمونة إلى حد كبير، لذا فإنه قد يخسر المستثمر إذا خطأ في استثماره.

وتلك العيوب لا تمحي حقيقة أن الاستثمار في الصناديق الاستثمارية استثمار مجزي ومثالي إلى حد كبير.

الأسئلة الشائعة حول افضل عوائد صناديق الاستثمار

ما هو أفضل صندوق استثماري في السعودية؟

تمتلك المملكة العربية السعودية عدد كبير من الصناديق الاستثمارية الهامة والمحققة لعوائد مالية مرتفعة، ومن أهم الصناديق الاستثمارية في السوق السعودي ما يلي:

• صندوق الراجحي للشركات المتوسطة والصغيرة: وهو صندوق يدار من قبل شركة الراجحي المصرية، وهو صندوق استثمار مفتوح يهدف إلى تحقيق النمو في رأس المال من خلال الاستثمار في أسهم الشركات المدرجة في السوق السعودي، وذلك بما يتوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية.
• صندوق الجزيرة للأسهم السعودية: هو صندوق يدار من قبل الجزيرة كابيتال، وهو أحد افضل عوائد صناديق الاستثمار في المملكة، وهو صندوق يهدف إلى تحقيق النمو في رأس المال على المدى البعيد، وهو صندوق متوافق مع أحكام ومبادئ الشريعة الإسلامية.
• كما يوجد أيضًا صناديق استثمارية سعودية محققة لعوائد مالية مرتفعة مثل صندوق الراجحي النشط، وصندوق الراجحي للتوزيعات الشهرية، صندوق الرياض للأسهم السعودية، صندوق استثمار كابيتال المرن للأسهم السعودية.

ما هي أفضل صناديق الاستثمار في الراجحي؟

تعتبر شركة الراجحي المالية من الشركات المتميزة بشكل كبير في المملكة العربية السعودية، والصناديق الاستثمارية المُدارة من قبلها تتصدر قائمة افضل عوائد صناديق الاستثمار في المملكة السعودية، ومن أهم وأفضل صناديق الاستثمار في الراجحي:

• صندوق الراجحي للشركات المتوسطة والصغيرة
• صندوق الراجحي المرن للأسهم السعودية
• صندوق الراجحي للانضمام للمؤشرات
• صندوق الراجحي النشط
• صندوق الراجحي للأسهم السعودية

في الختام فإننا قد تناولنا كافة الاستفسارات والتساؤلات حول افضل عوائد صناديق الاستثمار، وقد تبين لنا أن المملكة تمتلك عدد كبير من الصناديق الاستثمارية الهامة والمحققة لعوائد مالية مُجزية بشكل كبير، كما قد تبين لنا أيضًا أن المملكة العربية السعودية تهتم بذلك النوع من الاستثمار في إطار جذب الكثير من الاستثمارات الأجنبية والمحلية، لذا فإن الاستثمار في الصناديق الاستثمارية السعودية تُعد فرصة مميزة بشكل كبير.