الاستثمارات طويلة الأجل أحد أفضل أشكال الاستثمار السعودي التي يمكن أن تساعد المستثمرين في تحقيق الأرباح المالية الضخمة على فترة زمنية طويلة، حيث يلجأ العديد من رجال الأعمال والمستثمرين إلى مختلف أنواع الاستثمارات طويلة الأجل بهدف المحافظة على رؤوس أموالهم وزيادتها.

يضمن هذا النوع من الاستثمارات لرجال الأعمال والمستثمرين ربحًا إلى حد ما مضمون؛ مما يعمل على استقطاب أنظار جميع المستثمرين نحو الاستثمارات في الأصول المالية.

تهدف الاستثمارات طويلة الأجل إلى تكدس الثورة على فترة طويلة، وتحقيق ربح من ارتفاع قيمة الأصول مع مرور الوقت.

لماذا تعتبر الاستثمارات طويلة الأجل الخيار الأفضل؟

تتيح الاستثمارات طويلة الأجل القدرة على توفير نمو في رأس المال كبير مع مرور الزمن، وهناك عدة شركات تقوم بدفع أرباح ثابتة لمساهمتها؛ مما يؤدي إلى كونها مصدر دخل ثابت، ويساعد في تحقيق استقرار على مدى طويل في رأس المال.

الضرائب التي تفرض عليها تكون منخفضة عن الاستثمارات قصيرة الأجل.

أن توزيع الاستثمار على مدى بعيد يساهم في انخفاض تأثير التغيرات السوقية القصيرة الأجل، والعوائد المركبة عليها تزيد من قيمة الاستثمارات على مدى زمني طويل بشكل ملحوظ.

غير أن الاستثمارات طويلة الأجل تتيح القدرة على التخطيط المالي الجيد؛ حتى يتم تحقيق الأهداف المستقبلية المالية مثل تمويل تعليم الأبناء، شراء المنازل.

ما هي أنواع الاستثمارات طويلة الأجل

هناك العديد من أنواع الاستثمارات طويلة الأجل وكل منهم يختلف في الأصول المراد الاستثمار فيها، وهما:

• الأسهم العادية تتيح للمستثمرين المساهمة في أرباح الشركات، والتطوير على مدار زمني طويل.
• الأسهم الممتازة تمنح هذه الأسهم عائد مستدام مع عدة حقوق مميزة بالمقارنة مع الأسهم العادية.
• السندات الحكومية تعد من الاستثمارات الأكثر أمانًا، لأنها تكون معززة من الحكومة.
• سندات الشركات في الغالب تقدم عوائد أكثر بالمقارنة مع السندات التي تقدمها الحكومة، ولكن المخاطر فيها تكون أعلى.
• العقارات إذا كانت سكنية فتكون عن طريق شراء شراء شقق ومباني لاستخدامها في التجارة أو للسكن، وإذا كانت تجارية فيحدث الاستثمار عن طريق شراء مباني تجارية مثل المحلات والمكاتب.
• الصناديق الاستثمارية، صناديق الاستثمار المشتركة تجمع رأس المال من عدة مستثمرين للاستثمار في محافظ متنوعة من السندات والأسهم.
• شراء أسهم الشركات التكنولوجية المبتدئة أو الشركات الكبرى في المجال والمحافظة عليها لفترة طويلة، حيث أن المتوقع لها نمو كبير وواضح في المستقبل.
• شراء أسهم شركات تعمل على توليد الطاقات المتجددة والاحتفاظ بها للاستفادة منها عند ارتفاع الطلب على الطاقة المتجددة مثل طاقة الرياح والطاقة الشمسية.
• صناديق الاستثمار العقاري عن طريق الاستثمار في شركات لديها القدرة على امتلاك وإدارة العقارات المدرة للدخل.
• المعادن الباهظة، الفضة والذهب تُعد استثمارات نافعة كملاذ آمن في فترات عدم الاستقرار الاقتصادي.

أختيار الاستثمار الطويل الأجل المناسب لك

حتى تتمكن من تحديد الاستثمارات المناسبة لك يجب أن تضع في اعتبارك عدة عوامل لتحقيق أرباح من مختلف أنواع الاستثمارات طويلة الأجل، عن طريق:

• وضع خطة لبناء الأهداف الاستثمارية والمالية والقدرة على تحمل المخاطر.
• امتلاك استراتيجية مضمونة تضم توزيع وتنويع الأصول، حتى تتمكن من توزيع الاستثمارات من خلال أنواع مختلفة من الأصول وتقليل المخاطر .
• التخطيط والبحث الدقيق قبل البدء في الاستثمار في أصل معين من الأصول، عن طريق تحليل أداء المؤسسة التاريخي، وضع الشركة المالي، والنمو المتوقع، فيمكنها المساعدة في اتخاذ قرارات سليمة.

هناك عدة خطوات تساعد على الربح الكثير من الاستثمارات طويلة الأجل، وهي:

• شراء الأصول والاحتفاظ بها لفترات طويلة.
• استخدام الأرباح التي تم جنيها من الاستثمارات كمصدر إلى دخل ثابت، وإعادة الاستثمار فيها لزيادة الأسهم التي تمتلكها وزيادة الأرباح على المدى الزمني الطويل.
• إعادة استثمار العوائد والأرباح يؤدي إلى التضخم بسبب تأثير الفوائد المركبة، حيث تعمل الأرباح على تحقيق أرباح أزيد؛ مما يؤدي إلى زيادة نمو رأس المال بطرق أسرع.
• عند الاستثمار في العقارات،فإن قيمة العقار قد تزداد إذا تم التطوير والتجديد؛ مما يعمل على زيادة الأرباح عند الإيجار أو البيع.
• خفض الرسوم والتكاليف بالاستثمار يمكن أن يرتفع العائد الصافي.
• الاستثمار في أدوات ذات تكاليف إدارية قليلة، يمكن أن يساهم في تحقيق عوائد وأرباح أفضل على مدار زمني طويل.

تواصل معنا الآن

استراتيجيات ناجحة في الاستثمارات طويلة الأجل

هناك العديد من الطرق الاستراتيجية ذات حيز وفوائد كبيرة ومتنوعة في الأزمات الاقتصادية والاستثمارية.

1. القدرة على فهم المخاطر الاستثمارية

عدم الاهتمام بالإشاعات والحذر الكبير والتأكد من المخاطر توحيدها والقدرة على تقييمها للاستثمارات في الأصول المتعددة قبل الشراء.

2. الصبر عند الاستثمار

في الواقع معظم الأفراد لا يمكنهم التحلى بالصبر والقدرة على الاحتفاظ بالأسهم لفترات طويلة بدون بيعها والمعظم لا يمتلكون خبرة للعثور على أسهم مناسبة.

3. الاحتفاظ بالأسهم لفترات طويلة

من الافضل شراء أسهم بأسعار مناسبة والاحتفاظ بها لأطول فترة زمنية طويل ربما يتغير الشيء بدلًا من المحافظة عليها.

4. التنوع عند إدارة الأموال والاستثمار

إدارة الأموال والتنوع في المحافظ الاستثمارية من خلال مجموعة من الأصول المتنوعة وتحسين احتمالات النجاح طوال فترة الاستثمار الطويلة.

أهمية التفكير الاستراتيجي

التفكير الاستراتيجي هو التفكير حتى تتمكن من الحصول على الأهداف طويلة المدى أو لحل مشكلات كبيرة، ويتم عن طريق تحليل المتغيرات والعوامل المختلفة والقيام بوضع خطط للعمل وفقًا لعوامل الحصول على الأهداف المرادة مع استمرار تقييم وتحسين الخطوات وتوقع النتائج.

يساهم التفكير الاستراتيجي في تحقيق النمو والأهداف التي تريدها الشركة والقدرة على التأقلم مع التعديلات.

امتلاك القدرة على التفكير الاستراتيجي كمستثمر في أنواع الاستثمارات طويلة الأجل يساهم بكثرة في التنافس في الأسواق وتوسيع حجم الاستثمارات بفاعلية، وهناك عدة فوائد له:

• القدرة على تحديد جوانب الضعف

ممارسة مهارة التفكير الاستراتيجي بشكل مستمر يساعد في زيادة القدرة على تحديد مستقبل الاستثمارات، وتعزيز قدرة حل المشكلات والحصول على أفضل حلول وقرارات صائبة.

• زيادة كفاءة القرارات

القدرة على التفكير في شكل أكبر للشركات والمؤسسات وليس التفكير السطحي في الأشياء الظاهرة، ويساهم في تحديد نقاط الضعف لدى الشركة.

• ارتفاع معدلات نمو الشركات

يساعد وجود مفكرين استراتيجيين داخل الشركة على تبين الفرص المتاحة في الأسواق نحو نمو وتوسع وزيادة حجم الأنشطة.

• القدرة على مواجهة التغيرات

تعاني الأسواق من عدة تغييرات بشكل مستمر سواء كان التغيرات سياسية أو اقتصادية أو اجتماعية أو بصدور منافسين جدد في الأسواق ويمكن أن تهدد استثمار المؤسسة.

• فهم الأمور بعمق

لا يتم الاكتفاء المفكر الاستراتيجي بالتحليل البسيط الواضح للأمور بل يلزم البحث الدقيق في التفاصيل، حتى يتم وضوح الصورة كاملة والقدرة على اتخاذ قرارات صحيحة.

لماذا يجب عليك مراجعة استثماراتك؟

حتى يتم مراجعة الاستثمارات الإيجابية والسلبية للتفرقة بين مختلف الشركات وفقًا إلى مدى التقييد التي يريد المستثمر أن يصبح استثماراته عليه، وكما تحدد المراجعة الإيجابية ألى الاستثمارات وتركيزها في الشركة التي يتطلب وفقًا لمعايير محددة أن تكون أختيار أفضل، بينما المراجعة السلبية تهدف إلى إبعاد الشركات التي تحقق وفقًا إلى المعايير الاجتماعية والبيئية والإزالة الشركات وحوكمتها أداء ضعيف من المحافظ الاستثمارية، ومن الممكن أن يساهم في فهم أساليب الاستثمارات التي تحدد القدرة على إدارة المحافظ، واستراتيجيات الاستثمار التي تناسب الأهداف بطرق أفضل.

الأسئلة الشائعة حول أنواع الاستثمارات طويلة الأجل

ما هي مدة الاستثمارات طويلة الأجل؟

من الممكن أن تزيد الاستثمارات عن السنة الواحدة وفي غالب الأحيان تتراوح مدتها من خمس سنوات إلى عشر سنوات أو أكثر من ذلك.

مميزات الاستثمارات طويلة الأجل؟

الاستثمار طويل الأجل يؤدي إلى توفير ثورة ذات أهمية مستقبلية، والعديد من الأفراد يعتمدون على عوائد الاستثمار للتخطيط إلى مستقبلهم المالي ويضم هذا دخل من أرباح ملكية الأسهم، فوائد على الودائع ثابتة ومستمرة، ويوفر في استهلاك الوقت، والمعاملات تصبح ذات رسوم أقل.

في الختام، تتأثر العديد من أنواع الاستثمارات طويلة الأجل بالتغيرات التي تحدث في الأسواق اليومية ولكن هذا التأثير قليل، ومن الممكن أن تؤثر فيها التغيرات الاقتصادية على مدى طويل، والتكاليف المرتبطة بالمعاملات تكون قليلة بسبب قلة عدد الصفقات.