صناديق الاستثمار أصبحت في الآونة الأخيرة الخيار الاستثماري المهم في سوق الأوراق المالية في المملكة العربية السعودية، كما أن زاد الاهتمام اداء صناديق الاستثمار السعودية، وذلك لمراعاة الاعتبارات الخاصة بالاستثمار من أمان وسيولة وتنوع، بالإضافة إلى تحديد دورها في التأثير على السيولة الخاصة بسوق الأسهم في السعودية.

توصلت الدراسات إلى أن مؤشر اداء صناديق الاستثمار السعودية توضح حوالي 59% من التعديلات التي تحدث في معدل سريان الأسهم، بالإضافة إلى العلاقة الطردية التي تكون بين هذا المعدل وعدد المستثمرين والعلاقة العكسية بين المعدل وإجمالي الأصول في اسهم السوق السعودي، وأيضا قلة تأثيره على سيولة سوق الأسهم في خلال فترة الدراسة.

تحليل شامل لاداء صناديق الاستثمار السعودية في السوق المحلي

تم تحليل اداء صناديق الاستثمار السعودية المحلية في الآونة الأخيرة التي تستثمر في الأسهم، والتي تخطي قيمة أصولها حوالي 100 مليون ريال سعودي، بالإضافة إلى ذلك بلغ عددهم 51 صندوقًا وذلك من أصل 314 صندوقًا استثماريًا بالأسواق السعودية في نهاية عام 2024 ومطلع عام 2025، كما أن خمس صناديق تابعة لشركة الراجحي المالية تصدرت أعلى أداء.

حيث كان في الصدارة صندوق الراجحي للشركات الصغيرة والمتوسطة، والتي كانت مدرجة في سوق الأسهم السعودي والحقوق الأولوية والطروحات الأولية وأيضا المتبقية بالإضافة إلى ذلك الاستثمار في الصناديق العقارية والمتداولة، بالإضافة إلى أدوات أسواق النقد التي تتوافق مع ضوابط وقواعد لجنة الرقابة الشرعية.

في المركز الثاني والذي يليه مباشرةً صندوق الراجحي المرن للأسهم السعودية التي تقوم بإدارته الراجحي المالية محقق أداء إيجابي بنسبة تصل إلى 31.7% والهدف من الصندوق هو تحقيق نمو مرتفع وكبير في رأس المال ويكون ذلك على مدى متوسط قد يصل إلى طويل، ذلك يحدث عن طريق الاستثمار وبالإضافة إلى إدارة المحفظة بشكل مستمر ويكون مركز في عدد محدد من الأسهم في الشركات والتي تكون مدرجة في الأسواق.

المركز الثالث جاء به صندوق الراجحي للانضمام للمؤشرات، والتي تقوم بإدارته الراجحي المالية، والذي حقق عوائد نسبتها تصل إلى 28.4%، الهدف منه أيضا تحقيق نمو متزايد في رأس المال عن طريق الاستثمار بشكل أساسي في أسهم الشركات في سوق الأسهم السعودي، والتي كان من المتوقع لها الانضمام في المؤشرات العالمية، وأيضا الاستثمار في الحقوق الأولوية والطروحات الأولية وصناديق العقارات وأدوات السوق النقدي التي تتناسب مع الضوابط وشروط لجنة الرقابة الشرعية.

كيف يؤثر اداء صناديق الاستثمار السعودية على استراتيجيات الاستثمار؟

إن اداء صناديق الاستثمار السعودية الجيد في السنوات السابقة لا يعني جودة الإنتاج الجديدة في المستقبل، بالإضافة إلى القرارات الاستثمارية التي يصدرها مدير الصندوق، وأيضا الظروف والأحداث الغير متوقعة على الأسواق.

يمكن للعوامل السابقة جميعها أن تؤثر على أداء الصناديق، لذا يؤدي الأداء الضعيف للصندوق باستمرار إلى فقدانه الثقة وانسحاب الاستثمارات من الصناديق.

صناديق الاستثمار تؤدي إلى القدرة على الوصول للأسواق المالية، وذلك يكون بكل سلاسة ويسر، لأن الاستثمار في صندوق واحد يضم عدة أصول مالية متنوعة ، وذلك بدلًا من شراء الأسهم والسندات الفردية، وبالتالي يعطي ذلك سيطرة ومرونة على الاستثمار والقدرة على البيع والشراء في أي وقت.

ويمكنكم الاطلاع علي خدمات تأسيس الإدارات القانونية للشركات.

أفضل صناديق الاستثمار السعودية وادائها في السنوات الأخيرة

اداء صناديق الاستثمار السعودية هو الذي يوضح أيهما أفضل والتفضيلات من حيث جنيه للعوائد والمخاطر، لأن الأداء المرتفع للصندوق يؤدي إلى زيادة العوائد الكثيرة التي تعود عليه وذلك الذي يبحث عنه معظم المستثمرين لزيادة رؤوس الأموال وأصولهم الخاصة.

يكون في الصدارة صناديق الراجحي المالية التي يتصدر منهم 5 صناديق تديرها شركة الراجحي المالية.

1. صندوق الراجحي للشركات الصغيرة والمتوسط الذي تديره الراجحي المالية في نهاية العام الماضية ومطلع العام الراهن صافي قيمة الأصول كانت بمقدار 2.023.4 مليون ريال سعودي بنسبة تصل إلى 35%.
2. صندوق الراجحي المرن للأسهم السعودية وتديرها أيضا شركة الراجحي المالية كان صافي الأصول في نهاية العام وبداية الحالي حوالي 2.831.9 مليون ريال سعودي وبنسبة تصل مقدارها نحو 31.7%.
3. صندوق الراجحي للانضمام للمؤشرات الذي يتشابه مع السابقين في إدارة الراجحي المالية له الذي كان صافي أصوله في بداية هذا العام 567.7 مليون ريال سعودي بنسبة 28.4%.
4. صندوق الراجحي النشط الذي تقوم بإدارته الراجحي المالية وقيمة صافي أصوله حوالي 533.7 مليون ريال سعودي بنسبة تصل إلى 25.2%.
5. صندوق الراجحي للأسهم السعودي مدير الصندوق هي شركة الراجحي المالية بقيمة صافي أصول تصل نحو 2.240.1 مليون ريال سعودي، ونسبته وصلت نحو 24.8%.
6. صندوق العربي المالي للفرص والتي تديره شركة العربي المالية وصلت قيمة صافي الأصول نحو 107.6 مليون ريال سعودي، وذلك بنسبة تصل نحو 23.9%.
7. صندوق العربي المالية للاكتتابات الأولية والذي يتوافق مع الشريعة، ذلك الذي يديره شركة العربية المالية وصل صافي قيمة أصوله نحو 286.5 مليون ريال سعودي، بنسبة تصل 21.4%.
8. صندوق دراية للأسهم السعودية والتي تديره شركة دراية وصلت صافي قيمة الأصول في نهاية العام الراحل ومطلع العام الراهن نحو 529.1 مليون ريال سعودي، بنسبة وصلت إلى 20.3%.

عوامل نجاح اداء صناديق الاستثمار السعودية في تحقيق العوائد

• الإدارة المهنية الذي تعد ميزة رئيسية للاستثمار في الصندوق للاستفادة من خبرات مدير الصندوق وقدرته على اتخاذ القرارات الاستثمارية.
• تحديد مدير استثماري محترف قد يساهم هذا في تحقيق عوائد أكثر وإدارة الصناديق بطرق أكثر ملائمة للمخاطر.
• تحديد استراتيجيات استثمارية خاصة بالصناديق الاستثمارية، والتي تخصص بها أموالك، وذلك حتى تحدد أهدافك الاستثمارية.
• الاستثمار على المدى البعيد وطويل الأجل، وتجنب التعاملات المتهورة مع التغييرات التي تحدث في الأسواق وتجنبها.
• زيادة التنوع في الأصول، وذلك للحد من المخاطر غير المنتظمة أو المحتملة.
• مرونة الاشتراك والقدرة على الاسترداد وفقًا للاحكام والشروط الخاصة بكل صندوق.
• القدرة على تحقيق التوازن بين العوائد المحتملة والمخاطر بطرق صحيحة، فإذا كانت المخاطر منخفضة فإن المتوقع أن تكون عوائده أقل، أما إذا كانت المخاطر أعلى فإن الإمكانية في تحقيق عوائد مرتفعة تتزايد، وأيضا على اداء صناديق الاستثمار السعودية.

توقعات تحسين اداء صناديق الاستثمار السعودية في المستقبل القريب

شهدت صناديق الاستثمار فترة من التأمين الذاتي والازدهار، كما أن التوقعات المتزايدة تعمل من المستثمرين والجهات التنظيمية والموظفين على إعادة تنظيم مستقبل صناديق الاستثمار كما أنهم يتطلعون في عام 2030، أن تتغير توقعات أصحاب المصالح ذلك الذي يخلق فرص وتحديات إلى مديري الصناديق الاستثمارية. 

من المتوقع أن تتسارع النمو بشكل كبير وأن تصل الأصول الخاصة بصناديق الاستثمار إلى 14 مليون ريال سعودي في نهاية عام 2024 وبداية عام 2025.

إن المسح لاداء صناديق الاستثمار السعودية أظهر نمو بشكل كبير في أصول الصناديق التي تعود على أداءها لتتراوح نسب عوائدها من 35% وذلك للصندوق الحاصل على المركز الأول، بينما نسبة تصل إلى 18.2% وذلك للصندوق الحاصل على المركز الأخير في أحسن أداء للعام الراهن، وذلك وفقًا للضوابط والشروط التي وضعتها لجنة الرقابة الشرعية.

إن التوقعات التي صدرت عن مديري الصناديق الاستثمارية بالنسبة لاداء صناديق الاستثمار السعودية وأداء السوق السعودي في الربع الثاني من عام 2024 صعدت وتحولت بنسبة تصل إلى 47%، بعدما كانت حوالي 41%، وذلك في الربع الأول من العام، ولكن قلت نيب التوقعات إلى مقدار 44%، بالمقارنة مع 48%، في الربع الأول، كما أن النسبة انخفضت وتوقعت بنزولها إلى 9%، وذلك بالمقارنة مع 11%.

الأسئلة الشائعة حول اداء صناديق الاستثمار السعودية

هل الاستثمار في صناديق الاستثمار مربح؟

نعم، حيث تعمل صناديق الاستثمار على توفير فرص استثمارية كبيرة، ذلك حتى يتحقق عوائد كثيرة على الاستثمارات وللاستفادة من نمو الاقتصاد بدون أي حاجة للاستمرار في متابعة الاستثمار، كما أن لا يوجد حاجة لمهارات خاصة عند اتخاذ قرار تحليل السوق أو الاستثمار.

كيف يمكن الاستثمار في صناديق استثمارية بمبلغ صغير؟

إذا كنت تبحث عن طرق الاستثمار في الصناديق، فإن عليك تحديد الصندوق الاستثماري ذو رسوم اشتراك منخفضة، والذي تتيح الاستثمار فيها بمبالغ بسيطة وصغيرة، ومن الممكن أن تكن صناديق مشتركة أو صناديق مؤشرات.

هل الاستثمار في الصناديق الاستثمارية آمنة؟

توفر الصناديق الاستثمارية درجة لا تعتبر بالقليلة من الأمان، وذلك نظرًا لأنها تدار بكل إحترافية ويتم الإشراف عليها من قبل الهيئات التنظيمية العديدة، إلا أنها لا تخلو من المخاطر.

هل يوجد حد أدنى للاستثمار في الصناديق الاستثمارية؟

لا يوجد حد تم ذكره للاستثمار في الصناديق الاستثمارية، ولكن يوجد عدة شركات استثمار تضع شروط لإدارة واداء صناديق الاستثمار السعودية وتتمثل في شراء وحدة واحدة للاستثمار، أو تحديد قيمة وفقًا لرأس المال المستثمر ويكون مقسوم على إجمالي عدد الوحدات المتواجدة.

في نهاية المطاف، إن تصنيف اداء صناديق الاستثمار السعودية يعتمد على عدة عوامل، والتي تكون طرق الاستثمار والأصول التي يتم الاستثمار بها، بالإضافة إلى ذلك كيفية إدارة الصندوق، ونسبتها والمخاطر التي ترتبط بها أيضا والقدرة على مواجهتها، العوائد المتوقع أن تعود منها على المستثمرين.